Можно ли на облигациях заработать?

Чему вы научитесь за 7 уроков?1️⃣ Откроете брокерский счёт, купите первые бумаги, начнёте получать свой первый пассивный доход2️⃣ Будете осознанно выбирать облигации в свой портфель, понимая, зачем вы это делаете и на что рассчитываете. Начнёте спокойно управлять своими финансами на годы вперёд3️⃣ И самое главное – обретёте то, ради чего, по сути, всё и затевается: спокойствие и уверенностьАх да, а ещё получите доступ ко всем этим бонусам:– таблица с особенностями самых популярных брокеров– список всех ОФЗ на Мосбирже– актуальный список облигаций, которые достойны быть в вашем портфеле– видео-инструкция по покупке облигаций– готовые портфели под разные цели – удобная таблица для отслеживания купонной зарплатыДоступ к курсу 2 месяца. Вы точно успеете вдумчиво изучить уроки и даже пересмотреть их при необходимостиЕсли вы давно хотели начать, но боялись – вот он, ваш момент🤗Вся информация тут:https://anna-finance.ru/ofz?utm_source=kanalbondsЧему вы научитесь за 7 уроков?1️⃣ Откроете брокерский счёт, купите первые бумаги, начнёте получать свой первый пассивный доход2️⃣ Будете осознанно выбирать облигации в свой портфель, понимая, зачем вы это делаете и на что рассчитываете. Начнёте спокойно управлять своими финансами на годы вперёд3️⃣ И самое главное – обретёте то, ради чего, по сути, всё и затевается: спокойствие и уверенностьАх да, а ещё получите доступ ко всем этим бонусам:– таблица с особенностями самых популярных брокеров– список всех ОФЗ на Мосбирже– актуальный список облигаций, которые достойны быть в вашем портфеле– видео-инструкция по покупке облигаций– готовые портфели под разные цели – удобная таблица для отслеживания купонной зарплатыДоступ к курсу 2 месяца. Вы точно успеете вдумчиво изучить уроки и даже пересмотреть их при необходимостиЕсли вы давно хотели начать, но боялись – вот он, ваш момент🤗Вся информация тут:https://anna-finance.ru/ofz?utm_source=kanalbonds

Традиционный вопрос: что на этом графике?!Обычный человек видит снижение стоимости облигаций и на панике продаёт активыИнвестор видит окно возможностей и докупает, пока цены внизуА будущий инвестор наконец идёт на «ОФЗшки по любви», чтобы не проворонить очередное окно возможностей😏Ребята, продажи курса открыты!Жду всех, кто хочет уже в этом месяце:✅ собрать свой инвест портфель, приносящий пассивный доход ✅ зайти по сниженным ценам и заработать на их росте в течение года✅ понять, как действовать дальше на годы вперёдПолюбить ОФЗшки и забрать подарок🎁 Первым 100 участникам в подарок инструкция, как использовать инвестиционный счёт, чтобы не платить налог с дохода и возвращать до 88 000₽ за ваши инвестиции

Как ежегодно получать до 88 000₽ от государства просто за то, что вы инвестируете? С 2015 года налоговые резиденты РФ могут открывать брокерский счёт, позволяющий долгосрочно инвестировать и получать за это налоговый вычет от государства. Речь про индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС)Льгота, позволяющая получать до 88 000₽ каждый год, доступна только если вы платите НДФЛВ этот момент самозанятые и люди, у кого отсутствует облагаемый доход, думают, что их-то это не касается. Но кое-что в ИИС всё равно будет для вас инвестиционно привлекательным😉ИИС позволяет не платить налог с дохода – вы можете заработать на бирже до 30.000.000₽, продать бумаги, и вся сумма останется вашейЕсли у вас нет действующего ИИС, имеет смысл открыть его, даже если пока не планируете им пользоваться, чтобы:– зафиксировать дату, с которой будет рассчитываться срок минимального владения счётом для получения права на вычеты– приблизить момент получения права на льготыДо 2024 можно было открыть ИИС и получать по нему один из вычетов на выбор – на взнос или на доход. Но с 2024 можно открыть ИИС-3 и не выбирать тип вычета – вам доступны обаПочему вообще стоит задуматься об этом?1️⃣ Двойной вычет – очень приятный бонус. Больше не нужно выбирать: вы освобождаете до 30 млн ₽ дохода от налога плюс забираете от 52 000₽ до 88 000₽ каждый год (в зависимости от вашей ставки НДФЛ)2️⃣ Вы можете открыть до трех счетов ИИС-3. А ведь это очень удобно – разные ИИС под разные долгосрочные цели. Если у вас есть ИИС старого типа, не получится открыть новые3️⃣ Раньше начнёте – раньше закончите. И это работает во всех смыслах, потому что для счетов, открытых в 2024-2026 минимальный срок действия, чтобы не потерять право на вычеты, – 5 лет. Но дальше этот срок будет увеличиваться:– открытые в 2027 – 6 лет– открытые в 2028 – 7 лет– открытые в 2029 – 8 лет– открытые в 2030 – 9 лет– открытые в 2031 – 10 летСогласитесь, приятнее успеть пораньше. Поэтому не откладывайте возможность заработать с помощью инструмента, пре

444 тысячи рублейЭто мой капитал за 11 месяцев регулярных инвестиций ради одной конкретной цели – накопить на первоначальный взнос по ипотеке за 3 годаКопим вместе с мужем, раз в месяц скидываемся по 15 000₽ и вкладываем в облигации С одной стороны, сумма-то небольшая, особенно если учесть, что коплю на квартиру в МосквеС другой – из этих 444 тысяч я внесла только 360 тысяч. А значит, 84 тысячи рублей набежали благодаря реинвестированию купонов и росту капитала23,3% за 11 месяцев, или 25,5% годовых. И тут кажется, что это прям ого-гоПервые облигации Хендерсон купила ещё в Летнем лагере с Анной, постепенно их докупала. А сейчас полностью перешла на ОФЗ – выбрала 2 подходящих выпуска, их и докупаю:– один погасится через 2 года, как раз когда надо будет выводить деньги на этот первоначальный взнос– а второй беру на рост цены, как Анна учит на ОФЗшках по любвиВот такая гармония☺️Причём интересно, что первое время, когда я пыталась инвестировать сама, хоть и выбирала понятные ОФЗ, не замечала очевидных вещей. И только разобравшись на обучении поняла, на какие показатели надо смотреть, и какие выпуски реально подходят мнеПродолжаю двигаться к цели. Конечно, это очень воодушевляет, на вкладе такого плюса не увидела быЛетом подключу продажи на Авито, давно пора вернуть деньги за всё, чем не пользуемся, и пустить их дальше в работу Почти все выбранные облигации должны погаситься в течение ближайших 2-3 лет по номиналу, уже не терпится увидеть итог——-Это история моей ученицы Дарьи, которая копит в облигациях на первоначальный взнос по ипотеке. Сейчас она использует только ОФЗ, и этого уже достаточно, чтобы портфель рос быстрее, чем суммы на вкладеЯ знаю, что многих вдохновляют такие реальные живые примеры, и у меня их много – про накопления на пенсию, пассивный доход, будущее детям Истории обычных людей, которые начинали в прямом смысле с 1 000₽, а пришли к нескольким сотням, ни в чём себя не урезаяЕсли хотите почитать больше таких историй – подпишитесь на эту бесплатную расс

Что ж, мы всё делаем правильно☺️В апреле инвесторы купили корпоративных облигаций на 157 млрд ₽, и это новый исторический максимумИ ещё на 92 млрд ₽ было куплено государственных ОФЗПочему?1. Ставки по вкладам снижаются, инвесторы стремятся зафиксировать доходность в облигациях2. Сам рынок облигаций предоставляет большой выбор бумаг и возможностей для различных стратегий3. Самыми доходными активами фондового рынка за апрель стали именно облигации (на графике видно, какие именно)🏆Так что, коллеги, продолжаем дисциплинированно идти к своим целямВсем зелёных портфелей, ежемесячных купонов и роста капитала

25% облигаций на рынке под угрозой дефолтаКомпаниям стало тяжело платить по долгам, потому что:– дорогие кредиты из-за высоких ставок– рост НДС до 22%– доходы компаний падают, а долги остаютсяЗа l квартал 2026 было уже 11 технических дефолтов. По оценкам экспертов к концу года их количество вырастет ещё на 10-15%Наиболее уязвимы компании с высокой долговой нагрузкой, топливный ритейл, логистика, застройщики и компании с рейтингом B и нижеРынок, конечно, не рухнет, но сильные компании с высокими рейтингами продолжат работать в нормальном режиме, а слабые столкнутся с проблемамиЧто делать?Не гнаться за сверхвысокими доходностями Выбирать надёжных эмитентов с высоким рейтингомДиверсифицировать портфелиНе принимать решений на эмоциях, а следовать своей стратегии, корректируя её по ситуацииВысокая доходность – это прекрасно, но не любой ценой. Надёжность и сохранность капитала сейчас выходят на первый планЯ ради эксперимента в своё время специально на небольшую сумму покупала бумаги компании, близкой к дефолту, чтобы изнутри понять, как это работает. Терять деньги неприятноБерегите свой капиталИнвестируйте с умом

Смотрите, какие интересные цифры показало исследование Т-банкаОни проанализировали транзакции 50+ млн клиентов 20-40 лет и пришли к выводам:1. у 30-летних россиян на вкладах в 2025 в среднем было по 500 000₽, что в 1,4 раза больше, чем у 25-летних2. их доход на 21% выше, чем у 25-летних и на 82%, чем у 20-летнихИ дело не только в том, что к 30 годам люди становятся опытнее и могут рассчитывать на повышение. Есть ещё один моментВ 30+ у многих случается переоценка ценностей, появляется семья, здоровье требует внимания, хочется стабильности. Импульсивных трат становится меньше, а желание копить – большеПосле 30 нужно больше денег банально на дом и ремонт (в 1,7 раз больше, чем 25-летним), детские товары (в 2 раза больше, чем 25-летним), медицину (на 30% больше)Но всё же это не предел, ведь по статистике уровень дохода достигают максимума в 40-50 лет. А вот потом уже стоит рассчитывать на свои накопления и инвестицииРезко снижать качество жизни, переходить с хорошего кофе на растворимый и отказывать детям в чём-то важном не захочется никомуИменно поэтому я всегда за то, чтобы создать себе личный пенсионный фонд заранее. Пока есть время, пока растёт доход, пока здоровье позволяет работать и откладыватьИ я рада, что меня окружают люди, которые тоже это понимают. Вас становится всё больше, на днях стартовал уже седьмой поток курса «Облигации: больше, чем вклад», с чем поздравляю каждого нового студента Вы идёте к тому, чтобы жизнь после 50, 60, 70 лет была качественной, спокойной и свободной. И это достойно уважения🙏🏻

24.04.2026 пресс-конференция ЦБ. Самое главноеКлючевую ставку снизили до 14,5% (с 15%)Ниже - слова Эльвиры Набиуллиной с моими комментариямиЭкономическая активность замедлиласьУстойчивая инфляция пока выше целиСохраняется неопределенность со стороны внешних условий и параметров бюджетной политики По этим причинам ставку снизили на 0,5%, а не на 1% (хотя бизнес просил)Также сегодня вышел среднесрочный прогноз, в нем повысили ожидаемую среднюю КС на 2026 до 14-14,5% (с 13,5-14,5%), а в 2027 до 8-10% (с 8-9%) - ухудшение прогноза несильное, но это все равно плохой знак, который говорит о том, что высокая ключевая ставка будет еще долгоИнфляция устойчиво достигнет 4-5% во второй половине 2026 - а вот это может обещать более сильное снижение ставки в 2027На рынке труда ситуация меняется. Многие предприятия меняют планы найма (снижают), общая безработица все еще низкая, что говорит о том, что даже если люди остались без работы, то они быстро находят новую, особенно в крупных городахВ целом население сохраняет высокую сберегательную активность (не тратят, а хранят накопления на вкладах, хотя ставки снижаются)Ответы на вопросы СМИ:Сегодня обсуждали 15% и 14,5%. Вариант 14% не обсуждалсяПаузы в снижении КС возможны (не надо ждать снижения ставки на каждом заседании)При нынешних ценах на нефть возможно пополнение ФНБ и это позитивно (из-за ограничения транзита нефти через Ормузский пролив, цены на российскую нефти выросли, что хорошо для пополнения бюджета, плюс можно пополнять ФНБ - подушку безопасности России)Если бы давали приз за лучший вопрос, то его опять бы выиграла Мария Пименова с НТВ:«На прошлой неделе человечество приблизилось к Луне как никогда близко, близко ли ЦБ к целевой инфляции?»Ответ Эльвиры Набиуллиной: «Человечеству потребовалось 50 лет, чтобы вернуться на Луну, мы тоже вернемся к инфляции 4%, и сделаем это быстрее, чем за 50 лет» 😉С тезисом о переохлаждении экономики мы не согласны. Это было бы: при существенном росте безработицы, при инфляции ниже цели

Я почитала отзывы разных изданий на сегодняшнее решение ЦБ и пресс-конференцию. Умеренно-негативные комментарии. Не ожидали услышать жесткий сигнал от ЦБ о том, что ставка может дальше не снижаться (на каждом заседании), возможно, ожидали смягчения высказываний в связи с просьбой Президента об экономическом росте. Но по крайней мере небольшое ужесточение среднесрочного прогноза и снижение ставки всего на 0,5% говорит о том, что ЦБ самостоятельно принимает решения, что на него не может давить Правительство или что-то ещеЧто делать нам?Радоваться, что окно возможностей в длинных облигациях с постоянным купоном еще приоткрыто. Рост будет и дальше, но не так быстроПомнить о том, что пассивных инвестиций сейчас нет - следить и управлять надо всем, даже вкладамиПо ипотеке все еще субсидированные ставки и траншевая ипотека - решение для тех, кто не имеет права на льготную ставку. Но если закладываем в план дальнейшее рефинансирование, помним, что ставки могут снизиться до целевого уровня медленнее, заложите +год к вашему плану рефинансирования

Ключевая ставка 14,5%Листайте карточки, чтобы понять, почему несмотря на снижение ставки стоимость облигаций всё же снизиласьЧто делать?1. Немного погрустить, что ставку не снизили сильнее, но…2. Понять, что окно возможностей в облигациях открыто, а значит, отличный момент начать изучать этот инструментКлючевая ставка 14,5%Листайте карточки, чтобы понять, почему несмотря на снижение ставки стоимость облигаций всё же снизиласьЧто делать?1. Немного погрустить, что ставку не снизили сильнее, но…2. Понять, что окно возможностей в облигациях открыто, а значит, отличный момент начать изучать этот инструмент