Финтех инсайдер | High Risk

❗️ ЦБ рекомендовал банкам усилить контроль за внесением крупных сумм наличныхБанк России предложил кредитным организациям ежедневно анализировать операции клиентов для выявления подозрительных транзакций, «обращая особое внимание на характерные признаки».Меры не затронут клиентов-физлиц, если банк располагает документально подтвержденной информацией о их финансовом положении; деловой репутации; источниках происхождения денежных средств или иного имущества.💴 Финтех Инсайдер

❗️ Крипто-разбой в центре МосквыВ Кунцево сотрудник «криптофирмы» решил провести сделку и обменять нал на крипту «из рук в руки». Место встречи — подземный паркинг, в кармане 2 миллиона рублей наличными, впереди «выгодный курс».Естественно, вместо менял на встречу пришли трое грабителей. Прижали, пригрозили пистолетом, отобрали сумку с миллионами и скрылись. Но нападавшие явно не учли плотность систем видеонаблюдения в столице. Оперативники вычислили маршрут и накрыли всю банду в гостиничном номере. Оружие оказалось обычным пневматом, а вот статья — вполне реальной. За «Разбой в особо крупном размере» (ч. 4 ст. 162 УК РФ) троице теперь грозит от 8 до 15 лет колонии.💴 Финтех Инсайдер

❗️ Трамп закрыл еще одну «большую сделку»Минюст США официально запретил Налоговой службе когда-либо проверять декларации Дональда Трампа, его семьи и компаний за все прошлые периоды.IRS больше не имеет права на аудит любых прошлых налоговых дел Трампа. Трамп в ответ отозвал иск к государству на 10.000.000.000$ за утечку его данных. Также создан фонд на 1.8000.000.000$ млрд для жертв «политических преследований» со стороны госорганов.💴 Финтех Инсайдер

💴 Доллар уверенно летит к 70 рублямПока все радуются (или грустят), экономисты решили подлить масла в огонь и заглянуть еще дальше. Что будет, если рубль укрепится еще сильнее, например, до 50?Экономист Евгений Змиев считает, что курс ниже 50 рублей буквально приведёт к «банкротству России». Экспорт станет невыгодным.По всем фронтам будет идти полный развал. Мы вернёмся в 1998 год, если не хуже.— резюмирует эксперт.⁉️ На каком курсе, по-вашему, остановимся?💴 Финтех Инсайдер

💴 Медаль за сбор налоговВ ФНС учреждают новую ведомственную награду — медаль «За служение государству и обществу». Согласно проекту приказа, вручать её будут сотрудникам службы за личные достижения и содействие реализации полномочий ФНС. В списке оснований для награждения значатся — эффективное выполнение задач по сбору налогов. укрепление традиционных духовно-нравственных ценностей, развитие благотворительности.💴 Финтех Инсайдер

💴 Криптообменники приравняют к банкам?Росфинмониторинг открыто выступил за то, чтобы регулировать криптообменники с той же строгостью, что и традиционные банки. Замглавы ведомства Герман Негляд назвал текущее отсутствие контроля «слабым звеном», которое активно используется для легализации преступных доходов.Сейчас между жестким банковским контролем и полной свободой в крипте — огромная пропасть. Преступники этим пользуются, поэтому лазейку хотят ликвидировать. Предложенный законопроект о цифровых валютах нацелен на то, чтобы точки обмена фиата на крипту работали по тем же жестким правилам, что и банки. По словам Негляда, это «цивилизованный подход». Участникам рынка придется сделать выбор: либо полностью выполнять требования регулятора (KYC, AML, отчетность), либо окончательно уходить в криминальную серую зону.Жесткое регулирование крипты — это прямое требование ФАТФ (Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег). Игнорирование этих правил негативно скажется на оценках России со стороны организации (остальные международные требования нам не вперлись).💴 Финтех Инсайдер

⛔️ Tether заморозил еще 213.000.000$ По первому требованию бразильских судей компания Tether заблокировала 48 криптовалютных кошельков, на которых хранилось 213 миллионов долларов.Активы принадлежали Гурхану Кизилозу — турецкому предпринимателю и владельцу крупного онлайн-казино, ориентированного на рынок Латинской Америки. Годовой оборот его игорного бизнеса превышает 1 миллиард долларов.Причина блокировки — банальный налоговый спор. Предприниматель не сошелся в расчетах с бразильским налоговым ведомством, после чего суд оперативно задействовал международные механизмы давления, а Tether беспрекословно выполнил предписание.💴 Финтех Инсайдер

❗️ Друзя, напоминаем про наш форум!https://t.me/p2p_incЕсли вы еще не там — вы теряете 80% полезной инфы.💴 Финтех Инсайдер

❗️ Крипте все-таки быть?Похоже, в Госдуме решили сменить жесткий прессинг на здравый смысл. Выкатили пачку на удивление вменяемых поправок к закону о легализации криптовалют, и документ уже улетел на согласование в Минфин. Если эти правки примут, жизнь российских криптанов станет сильно проще. Вот главные тезисы этого «праздника жизни»:🟢Хотят разрешить обычный P2P-обмен на наличку. Ограничение — до 600 тысяч рублей за одну сделку.🟢Появится возможность легально и без костылей выводить монеты на свои некастодиальные кошельки (вроде Ledger или Trust Wallet).🟢Лимиты для неквалов выросли в 24 раза: Вместо нынешних смешных 300 тысяч рублей в год для неквалифицированных инвесторов предлагают установить лимит в 600 тысяч рублей в месяц.🟢Особый статус стейблкоинов: Для USDT, USDC и прочих стабильных монет обещают прописать отдельные, понятные правила.🟢Иностранным площадкам могут разрешить работать в РФ официально — либо через специальные списки Центробанка, либо через местных партнеров.🟢Весь контроль за грязными деньгами хотят отдать не неповоротливым внутренним ведомствам, а сертифицированным AML-операторам с международным опытом.Звучит максимально сочно, но включаем здоровый скептицизм. Запасаемся попкорном и смотрим, сколько из этих пунктов реально доживет до финального текста закона после того, как по ним пройдутся катком Минфин и ЦБ.💴 Финтех Инсайдер

❗️ Интересный случай из казалось бы безобидного арбитража трафика нутрыПолиция 15 стран ЕС провела 113 обысков. Накрыли нутровиков с обороткой в 240.000.000€. Ребят вяжут за то, что они слегка привирали. Ну так, обещали, что их БАДы исцелят рак, писали про неэффективность классического лечения, использовали дипфейки реальных врачей и логотипы фармкомпаний.Не дают зарабатывать добропорядочным наебщикам!💴 Финтех Инсайдер