Российский Микрофинансовый Центр

МФО - да! Ипотека - да! Сколько❓Ипотечные МКК выдали в I квартале 2026 года 602 займа на общую сумму 692 млн рублей. Средний размер ипотечного займа у граждан составил 1,1 млн рублей, а размер ПСК в среднем находился в диапазоне от 0,1 до 17% годовых. Что с дефолтами❓Уровень просроченной задолженности свыше 90 дней по ипотечным займам оставался низким – порядка 1% на конец квартала.Где выдают❓На конец I квартала число ипотечных МКК пополнилось еще одной компанией. География их присутствия теперь охватывает такие субъекты РФ, как Чеченская, Карачаево-Черкесская республики, Республика Ингушетия, Херсонская, Новосибирская и Кемеровская области, город Санкт-Петербург.😎Основным источником финансирования ипотечных МКК были собственные средства: на 31.03.2026 их капитал составил 39 млрд рублей. Некоторые компании дополняли государственное финансирование привлечением средств от внешних организаций: портфель привлеченных ими средств составил 122 млн рублей.Подробности

Банк России представил «Тенденции на рынке МФО за I квартал 2026 года» Изучаем вместе ⤵️🔵МФО выдали клиентам займы на 482 миллиарда рублей, что на 7% меньше, чем в четвертом квартале прошлого года. 🔵 За квартал совокупный портфель МФО вырос на 4% и достиг 796 млрд рублей🔵 Доля NPL 90+ составила 40,2% в потребительском сегменте (+1,3 п.п. кв/кв) и 8,3% в сегменте займов для бизнеса (+0,9 п.п. кв/кв).🔵 МФО активизировали выдачи займов с лимитом кредитования (аналога кредитной карты): срок действия лимитов, открытых в январе-марте, составлял 3-5 лет, средний размер лимита — чуть более 50 тысяч рублей.🔵 В I квартале 2026 года средний чек по займам без лимита кредитования составлял 12 тыс. рублей, а средний транш в рамках открытых лимитов составил 11 тыс. рублей.Подробнее читайте по ссылке

⚡️Банк России официально опубликовал Указание № 7311-У, которым вносятся изменения в Указания Банка России от 11 сентября 2019 года № 5253-У и от 11 сентября 2025 года № 7167-У.Подробности

Банк России опубликовал проект Указания «О порядке формирования микрофинансовыми организациями резервов на возможные потери по займам»Проектом указания предлагается:✔️Объединение категорий заемщиков «не МСП1» и «МСП» сустановлением единого размера РВПЗ в связи с ростом выдач МФОпредпринимательских займов, продавцам, работающим на маркетплейсах. ✔️Расширение способов подтверждения статуса заемщика-физического лица, являющегося самозанятым. ✔️Расширение составаисключений из реструктуризации.✔️По реструктурированным ирефинансированным займам на дату формирования МФО РВПЗ предлагается, что договор займа перестает признаваться реструктурированным и (или)рефинансированным в случае, когда платежи в счет исполнения обязательств заемщика по новому договору займа поступают МФО без нарушения суммы и сроков, предусмотренных графиком платежей по новому договору займа,непрерывно в течение любых 180 календарных дней после даты изменения договора займа. ✔️Уточнено применение надбавки 99% в случае признания заемщикабанкротом или введения в отношении него процедур банкротства всоответствии с Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)», а также в случае нахождения заемщика- юридического лица в процессе ликвидации. ✔️Уточнен порядок последующей оценки предмета залога (ипотеки) после выдачи займа, предусматривающий осуществление указанной оценки ежегодно по состоянию на 31 декабря, за исключением случаев, когда предметзалога (ипотеки) были приняты МФО по договору займа, заключенному после 30 сентября того же года.🗓️Планируемый срок вступления в силу Указания предусмотренс 1 января 2028 года.📨Предложения и замечания по проекту указания принимаютсядо 15 июня 2026 года. ПодробностиБанк России опубликовал проект Указания «О порядке формирования микрофинансовыми организациями резервов на возможные потери по займам»Проектом указания предлагается:✔️Объединение категорий заемщиков «не МСП1» и «МСП» сустановлением единого размера РВПЗ в связи с ростом выдач МФОпредпринимательских з

Рынок МФО с региональным ракурсом ⤵️Как работают МФО сегодня, на что жалуются клиенты микрофинансовых организаций (МФО) и каких новаций ожидать в ближайшем будущем, рассказали "РГ" в региональных подразделениях ЦБ РФ.✉️Обращения ✔️В Белгородской области число обращений граждан, связанных с деятельностью микрофинансовых организаций, снизилось за прошлый год на 14 процентов. При этом большая часть претензий - 182 из 270 - заключалась с проблемами возврата денег за дополнительные услуги. ✔️В Курской области, наоборот, число жалоб на микрофинансовые организации за минувший год доросло до 273, и это в 2,3 раза больше, чем годом ранее.✔️В Орловской области количество жалоб увеличилось, но лишь на пять процентов: всего в адрес этих организаций в ЦБ РФ пришло 40 претензий. При этом зачастую орловчане недовольны тем, что им отказывают в кредитных каникулах. Также орловчане стали чаще жаловаться на мошенничество в сфере микрозаймов: число претензий выросло на 40 процентов и составило четверть от всего объема. 🎯Выдачи ✔️В Белгородской области в 2025 году было заключено 194 тысячи договоров с МФО на общую сумму 3,6 миллиарда рублей.Средний размер одного займа составил 18,5 тысячи рублей.✔️В Орловской области было заключено 333 тысячи договоров на 8 миллиардов рублей. В Орловском отделении ЦБ РФ отметили, что число займов увеличилось на 7% , а их объем - на 46%.❗️Представители региональных отделений Банка России также напомнили и об ограничениях, которые вступили в силу, чтобы защитить самих заемщиков от чрезмерной закредитованности. ✏️С 1 апреля вступило в действие правило, касающееся максимального размера переплаты по займам.✏️С января при оценке долговой нагрузки клиентов МФО не могут принимать во внимание доходы "со слов" заемщика.

Обзор финансовой стабильности Банка России⤵️📈Рост потребительского портфеля МФО в I квартале замедлился до 3,6%Годом ранее рост был на уровне 11,5%. Такая динамика может быть связана с влиянием на МФО новых требований, в том числе в части использования официальной информации о доходе заемщика при расчете показателя долговой нагрузки (ПДН) и биометрии из Единой биометрической системы (ЕБС) при заключении договора потребительского займа онлайн, отмечает регулятор. 🎯Показатель стоимости риска МФО за I квартал снизился на 0,9 процентного пункта (п.п.), до 29,7%.⚡️Доля выданных микрофинансовыми организацими займов со значением показателя долговой нагрузки (ПДН) выше 50% в I квартале практически не изменилась и составила 13%. 🏎️Доля займов под залог автомобиля в общем объеме выдач МФО снизилась на 2,1 п.п. за квартал и на конец марта составила 0,5%. На займы с обеспечением в виде залога автотранспортного средства с ПДН выше 50% пришлось 17% выдач.ЦБ считает возможным дальнейшее охлаждение рынка потребительского микрофинансирования в связи с мерами по реформе рынка МФО, направленными на ограничение закредитованности граждан, а также поэтапным переходом к использованию кредиторами при расчете ПДН только официальных актуальных сведений.🔗МЫ В MAX

Долги МФО в спросе у ПКО или нет?Статистика по рынку цессии ⤵️Объем ➡️Коллекторы выкупили в апреле минимальный за последние 12 месяцев объем просроченных долгов микрофинансовых организаций (МФО) – 7,7 млрд руб., следует из данных сервиса по возврату просроченной задолженности ID Collect (входит в финтехгруппу «Свой»). Это на 6% меньше показателей апреля 2025 г. и на 12,5% меньше, чем в январе 2026 г., когда традиционно продажи наиболее низкие.Доля закрытых сделок ➡️Процент закрытых сделок в апреле стал минимальным за 11 месяцев и составил 79,7%. Ниже показатели опускались только в апреле прошлого года (74,6%) после заметного роста средневзвешенной цены.При этом с ноября 2025 г. ежемесячно коллекторы скупали не менее 88% выставленных на продажу портфелей просрочки МФО, а в январе 2026 г. этот показатель почти приблизился к отметке в 100%. Данные электронной площадки ➡️В апреле этого года на площадке Debex коллекторы скупили на 30% больше просроченных долгов МФО, чем в апреле 2025 г. Объем инвестиций со стороны покупателей долговых портфелей также вырос примерно на 30% год к году.Мнение рынка ➡️В снижение могло внести свой вклад и активное развитие рынка агентского взыскания в I квартале текущего года, где по объему передачи впервые сегмент МФО обогнал банковский, когда МФО передали в работу коллекторам долгов на 163,7 млрд руб., а банки – на 156,5 млрд руб. Подробности в материале Ведомостей

Коллеги и друзья, ждём вас🔴завтра, 28 мая, в 10:00🔴на вебинаре «Оформление трудовых и гражданско-правовых отношений»🔴РЕГИСТРАЦИЯ:- для членов СРО «МиР» >>- для остальных участников >>Подробности >>Присоединяйтесь!

Президент РФ Владимир Путин вчера подписал закон о списании просроченных кредитов (займов) участникам СВО Списание возможно при одновременном соблюдении двух условий: ✔️контракт с Минобороны РФ на срок от одного года должен быть заключен не ранее 1 мая 2026✔️сумма просроченных обязательств не должна превышать 10 млн рублей.