НДФЛКА | все о личных налогах

🟣 Серьезное заблуждение:«Я пенсионер/инвалид/многодетный/ребенок — налог с продажи квартиры мне не грозит»• Нет никаких льгот для вышеуказанных категорий при продаже недвижимости. Налог платят все, если не выдержан минимальный срок владения.• Также статус пенсионера, инвалида или многодетного не освобождает от обязанности подавать декларацию (и даже детям).💬 Кейс из практикиЖенщина-пенсионер продала квартиру в 2024 году. До истечения 5 лет владения оставалось пару месяцев. Она знала, что будет налог — около 200 000 ₽. И решила... ждать, когда ФНС сама выставит уведомление.К концу 2025 года на Госуслугах «загорелась» задолженность, но уже почти 450 000 ₽ — в 2 раза больше.▫️ Из чего сложилась сумма:- налог (после автоматического расчета ФНС без учета расходов) — 290 000 ₽- штраф за неподачу декларации (30%) — 87 000 ₽- штраф за неуплату налога в срок (20%) — 58 000 ₽- пени🔍 Что сделал эксперт НДФЛки:▫️ Срочно подал декларацию с опозданием.▫️ Уменьшил доход от продажи на фактические расходы на покупку + проценты по ипотеке.▫️ Обосновал, что налоговая база нулевая.✅ Итог- Налог 0 ₽- Штраф снижен до 1 000 ₽ (вместо 145 000 ₽ штрафов)💜 ВыводФНС не видит ваши расходы, проценты и льготы автоматически. Если не подать декларацию и не заявить их — налог насчитают по максимуму, добавят штрафы 30% и 20% и пени. 💬 Вы тоже думали, что пенсионеров или детей не штрафуют? #кейс #налог@ndflka_ru

🔥 Срочно для забывчивых...30 апреля прошло. Если вы были обязаны отчитаться за 2025 год о полученных доходах, но забыли или не успели — декларацию нужно подать в любом случае.Последствия неподачи декларации ⬇️1️⃣ Штраф за просрочку- 5% от суммы налога к уплате за каждый полный или неполный месяц просрочки:- минимум 1000 ₽ (даже если налог нулевой)- максимум 30% от суммы налогаДаже один день опоздания считается как целый месяц.2️⃣ Авторасчет от ФНС (самое неприятное)Если вы не подадите декларацию совсем, налоговая сама все посчитает: по своим базам, без ваших вычетов и льгот. Цифра может получиться в разы больше, чем если вы отчитаетесь.3️⃣ Пени за каждый день просрочки уплаты налогаОни капают автоматически, и их тоже придется платить.💙 Но есть хорошая новостьЕсли вы подадите декларацию до 15 июля и успеете уплатить налог до этой же даты, штраф составит всего 1000 ₽.Главное — не ждать, пока налоговая доначислит все сама.Подайте сейчас, даже с опозданием.P.S. Каждый год люди приходят с «автоматическими» требованиями от ФНС. Исправить можно, но это дольше, дороже и гораздо нервнее.#налог@ndflka_ru

⬇️ Госдума хочет отменить штрафы за неподачу декларацииВ Госдуму внесен законопроект, который может освободить от штрафа за несвоевременную сдачу декларации. Главные изменения, которые предлагают депутаты:❌ отмена штрафа 1 000 руб. за «нулевую» декларацию (если налога к уплате нет) — поступления от этого штрафа ниже издержек на его администрирование;❌ отмена штрафа за несдачу декларации по доходу от продажи или дарения недвижимости. Причина — ФНС сама может рассчитать налог по таким доходам в рамках «автопроверки». Штраф назван «избыточным карательным воздействием».👉 Если закон примут, он вступит в силу с 1 июля 2026 года.🤔 С одной стороны, послабление — это хорошо. С другой — риск завышения налога. Очень часто налог, расчитанный ФНС по своим базам, значительно выше, чем при правильном декларировании с учетом всех вычетов и льгот. Но не все знают свои права и будут просто оплачивать по расчетам ФНС.💬 Как вам эта инициатива? Делитесь мнением в комментариях.#новости@ndflka_ru

🔴 5 главных ошибок при продаже квартиры«Продал квартиру, сразу купил другую — налога нет». ЗАБЛУЖДЕНИЕ, которое часто приводит к доначислениям от ФНС.⬇️ Что влияет на налог с продажи➖ Статус резидентаНерезиденты платят 30%, а не 13-15%. Вычеты им НЕ положены.➖ Срок владенияМеньше 5 лет (или 3 лет в особых случаях) — налог есть. Больше — освобождение.➖ Кадастровая стоимостьЗанизили цену в договоре? Налог могут насчитать с кадастровой (подробнее здесь).➖ Расходы на покупку проданного жильяУчесть можно только при наличии подтверждающих документов.➖ Имущественный вычетЕго можно заявить как с проданного жилья, так и с вновь купленного.➖ ЛьготыОсвобождение от налога — только при четком соблюдении условий (семьи с детьми, местные льготы).❌ Самые частые мифы• «Купил новую квартиру дороже, чем продал — налога не будет»• «Продал за 1 млн ₽ — налог не платится»• «Мне агент/сосед/знакомый сказал, что налога не будет»💡 Не полагайтесь на слухи и советы "бывалых". Каждая ситуация индивидуальна. Чтобы законно снизить налог или вовсе его избежать, консультируйтесь с экспертами ДО СДЕЛКИ!#налог #вычеты@ndflka_ru

🤔 Влияет ли срок владения квартирой на получение вычета?❓ Вопрос подписчика:«Я купил квартиру в 2023 году, а продал в 2025. Сейчас хочу получить имущественный вычет за покупку. Налоговая не откажет, потому что я владел недвижимостью всего 2 года?»✔️ Ответ экспертаНет, не откажет.Для имущественного вычета за покупку жилья срок владения не имеет никакого значения.💡 Важно подтвердить:- право собственности на вас (вашего супруга или несовершеннолетнего ребенка);- расходы на покупку (договор, платежки, акт приема-передачи).P.S. Даже если вы уже продали эту квартиру — вычет все равно можно получить. Главное, чтобы на момент подачи декларации документы сохранились.🤔 А вы знали, что вычет можно получить даже за квартиру, которую уже продали?#вопросответ #вычеты@ndflka_ru

▪️▪️▪️: вычет только за очное обучение VS как Юлия вернула 54 600 ₽ за заочкуЮлия обратилась в НДФЛку за помощью с вычетом по ИИС. В ходе разговора эксперт поинтересовалась, не было ли у нее в последние годы других расходов: лечение, обучение, покупка квартиры. Юлия ответила, что она получает второе высшее заочно, но была уверена: вычет дают только ОЧНИКАМ. 😱За свое обучение форма не важна — очная, заочная, вечерняя, дистанционная.Главное — наличие лицензии у вуза и официальный доход.🔍 Что сделал эксперт1. Проверил доходы Юлии за 2023–2025 годы — НДФЛ платился.2. Запросил документы из вуза.3. Подготовил декларации за 3 года.✔️ Итог — возврат 106 600 ₽- за обучение: 54 600 ₽ (за три года)- по ИИС 52 000 ₽ (за 2025 год)P.S. Не верьте слухам — консультируйтесь с экспертами.#кейс #вычеты@ndflka_ru

🔑 Семейная коммерческая недвижимость: Верховный суд разрешил дарить без налога💗 Предистория:Мать-предприниматель долгие годы сдавала недвижимость в аренду и решила передать бизнес дочери. Оформила дарственную на 11 объектов, закрыла свое ИП, а дочь открыла свое. Налоговая доначислила дочери НДФЛ — почти 2,5 млн рублей. Дочь дошла до Верховного суда.⚖️ Что сказал Верховный суд⏺️ По закону освобождаются от налога любые доходы, полученные в порядке дарения, если даритель и одаряемый — близкие родственники.⏺️ Ни назначение (жилая/коммерческая), ни характер использования (личное/предпринимательское), ни статус ИП значения не имеют.⏺️ Экономическая выгода при дарении внутри семьи отсутствует, потому что имущество остается в семье. Значит, и налога быть не должно.В итоге Верховный суд отменил решения нижестоящих инстанций и встал на сторону дочери. Доначисленный налог признан незаконным.P.S. Осталось дождаться, когда эта позиция станет обычной практикой для всех — и для судов, и для ФНС.#новости #налог@ndflka_ru

☀️ С праздником, друзья! С Первомаем!Ловите наш дайджест полезных постов за апрель.🔽 Объединение долей и НДФЛ🔽 Разный срок владения для авто и квартиры🔽 С аренды можно и не отчитываться — так ли это?🔽 Лайфхак для супругов🔽 Упрощенный вычет — это ловушка🔽 5 налоговых вычетов, которые вернут деньги за детей🔽 Спорт — это не только про здоровье, но и возврат денег🔽 "Забытый" вычет на детей🔽 Имущественный вычет за ребенка❓ Можно ли расходы одного года заявить в декларации за другой?❓ Страховка по ипотеке: можно ли вернуть 13%?🔹 А еще много разборов реальных историй клиентов под хэштэгом #кейс.#дайджест@ndflka_ru

🔥Три года упущенной выгоды:как небольшие траты превратились в 110 000 ₽✏️ СитуацияЕлена работает учителем, зарплата 45 000 ₽/мес. В 2023 году она платно лечила зубы и делала операцию, в 2024 — оплачивала курсы повышения квалификации, в 2025 — обучение и лечение ребенка. Декларации никогда не подавала, потому что «нудно и сложно»*.Но подруга настояла обратиться в НДФЛку, Елена скептически сказала: «У меня зарплата маленькая, что я там верну?»🔍 Что сделал экспертПроверил доходы и расходы Елены за 2023–2025 годы. Оказалось:▫️ 2023 год: обычное и дорогостоящее лечение (лимита нет) — вернули 13% со всей суммы;▫️ 2024 год: обучение (входит в лимит 150 000 ₽) — вернули максимум;▫️ 2025 год: обучение + лечение ребенка — тоже в пределах лимита.✅ ИтогОбщая сумма возврата за три года почти 110 000 ₽.💡 ВыводСоциальные вычеты можно получать каждый год, а подать документы — за последние три года. Даже с небольшой зарплатой набегает приличная сумма. Главное — не лениться и знать, какие расходы подходят.* Ну а если «нудно и сложно», то эксперты НДФЛки всегда рады помочь. 😉#кейс #вычеты@ndflka_ru

🔠 Страховка по ипотеке: можно ли вернуть 13%?При оформлении ипотеки банк почти всегда просит застраховать жизнь. Но не каждая такая страховка дает право на налоговый вычет. ❌ Самая частая ошибка – выгодоприобретатель банкЕсли в договоре страхования указано, что при страховом случае деньги получит банк (а не вы или ваши близкие), вычет не положен.✅ Когда вычет возможенВы вправе вернуть 13–22% от уплаченных страховых взносов, если соблюдены все пункты:1. Выгодоприобретатель – вы, ваши близкие родственники (супруг, родители, дети).2. Срок страхования – от 5 лет.3. Вы – налоговый резидент РФ.4. Вы платите НДФЛ с доходов по ставке 13–22% (работаете по найму, сдаете имущество и т.д.).💰 Сколько вернут?Вычет по страховке жизни относится к социальным налоговым вычетам. Годовой лимит общий для всех соцрасходов – 150 000 ₽.📄 Какие документы нужны?– справка от страховой организации о фактических расходах на уплату страховых взносов💬 А вы проверяли, подходит ли ваша ипотечная страховка под условия вычета? Если сомневаетесь – эксперты НДФЛки помогут разобраться.#вычеты@ndflka_ru