Николай МГ / финансы

https://x.com/realdonaldtrump/status/1880446012168249386?s=46&t=0kEtp7M29ov5IRUYfIeIlQ🔥Трамп ночью выпустил официальный мемкоин на солане, высосав ликвидность из рынка, FDV сейчас $14.5 млрд⚡️Не мог пропустить данную новость, вы только вдумайтесь президент вступающий в должность самый крупной экономики в мире выпускает свой мемкоин официально. Весь 2025 год как многие знают обещает быть мега bullish - вы в рынке? *на мем успел прыгнуть в 10:20, уже +10% - думаю в холд оставлю ибо все решения Трампа во время его срока способствуют росту рынка!*upd в 11:00 по мск токен уже залистился на всех топ биржах * ссылки для наглядности, сверяйте адрес смарт контракта при взаимодействии. Не финансовая рекомендация. DYORhttps://x.com/realdonaldtrump/status/1880446012168249386?s=46&t=0kEtp7M29ov5IRUYfIeIlQ🔥Трамп ночью выпустил официальный мемкоин на солане, высосав ликвидность из рынка, FDV сейчас $14.5 млрд⚡️Не мог пропустить данную новость, вы только вдумайтесь президент вступающий в должность самый крупной экономики в мире выпускает свой мемкоин официально. Весь 2025 год как многие знают обещает быть мега bullish - вы в рынке? *на мем успел прыгнуть в 10:20, уже +10% - думаю в холд оставлю ибо все решения Трампа во время его срока способствуют росту рынка!*upd в 11:00 по мск токен уже залистился на всех топ биржах * ссылки для наглядности, сверяйте адрес смарт контракта при взаимодействии. Не финансовая рекомендация. DYOR

💎Коллеги приветствую 💎❌Новый налоговый мониторинг с 1 декабря - фейк ❌👁Сразу по фактам: 🗣Банки уже сейчас передают информацию о движениях денег на счетах и картах (только никому не говорите). Информацию о своих счетах можно посмотреть через личный кабинет налогоплательщика или запросить у налоговой путем обращения (процедура по 149 ФЗ, он же закон об информации). Как проверить какие счета видит налоговая можно здесь. Рекомендую сделать всем. Приятный бонус: Можно проверить себя на предмет открытия на вас счетов без вашего ведома.Это значит, что надо "идентифицировать" транзакции? Нет.Будут "штрафовать" в размере 20% от суммы транзакции? Нет.У налоговой есть право запрашивать пояснения об операциях по счетам? Да.У налоговой есть право доначислять налог по операциям? Да.🌈Почему этого не происходит? А вот здесь самое интересное.Налоговый Кодекс дает неограниченный перечень инструментов для налоговых органов. 👮‍♂️Пример некоторых из них: 1. Требовать любые документы (и изымать в ряде случаев).2. Лично вызывать в налоговый орган для дачи пояснений.3. Арестовывать счета и имущества.4. Взыскивать задолженность без суда. 5. Самостоятельно исчислять налог в рамках мероприятия налогового контроля.Самый интересный - последний пункт. Человеческим языком звучит так: Пока не доказано обратное, любое поступление на счет будем считать доходом, с которого надо платить налог.Такой подход реализован в США, Европе и некоторых странах СНГ. 📍Почему у нас не так? Ответ: Налоговая политика. Представьте, что будет, если в текущей ситуации со счетов физических лиц начнут трясти налоги и штрафы… Есть риск общественных и политических потрясений, которые никому не нужны. 🗣Суть налоговой политики в том, что всегда есть теневой сектор, который "под прицелом". И всегда этот теневой сектор в сфере официального предпринимательства. Схемы с самозанятыми, ИП, компаниями, наличкой и тд. Когда экстренно нужны деньги, проверки, доначисления и "посадки" происходят там. ⏺У физических лиц в плане на

🔥Предновогодний закрытый Meet UPЯвки, пароли: как попасть на закрытый ивент на одной из самых атмосферных локаций Москвы — на причале у воды? Когда и для кого:🟠12 декабря в 18:00 — тусовка для всех, чтобы обсудить рынки и просто хорошо провести время.🔘13 декабря в 18:00 — вечер для команд, где можно расслабиться, пообщаться и отпраздновать успехи года.🔥Кто уже в списке? Лидеры индустрии, мощные проекты и люди, которые знают, как работать на результат. Это ваш шанс завязать знакомства, которые реально двинут вас вперёд. Никаких спикеров, формальностей и дресс-кода — это возможность выдохнуть от целого года созвонов и дедлайнов.Всего 170 USDT, и вы получаете всё:🟠 Вкусная еда и напитки (без ограничений!),🟠 Кальяны для полного расслабления,🟠 И, конечно, атмосферу, которую мы делаем на высшем уровне. • 12-13 декабря повышение стоимости до 200 USDT📍Где: ресторан Причал на Москва-рекеМеста ограничены!Всего 30 мест на каждый день. Но если будет много желающих, договоримся до 45😉➡️ ЗАПИСЬ НА ИВЕНТПо промокоду NIKMG скидка 10%.

💎 Коллеги всех приветствую 💎📌Крайний пост в серии про юридические аспекты 1️⃣Разберем уголовные риски трейдеров в арбитраже и способы их минимизации🔥Статья 159 УК РФ "Мошенничество"Риск привлечения по статье появляется в моменты "треуголов" или при обслуживании "грязного" трафика. Если команда обслуживает "постоянника" в телеграмме, который льет деньги на карты непонятно откуда, то это попадает под обслуживание грязи, что недопустимо.😋Чтобы минимизировать риски при попадании в "треугол", заранее учитываем следующие аспекты:1. Взаимодействие с биржей при треуголе. Напишите в саппорт, что вам задают вопросы по конкретному переводу и попросите у биржи справку или иной документ, который подтверждает, что за конкретный перевод была приобретена криптовалюта, пополнен баланс на конкретном сайте и тд. Покажите, что вы НЕ являетесь конечным бенефициаром получения "грязных" денег. Это надо тестировать до попадания в треугол, чтобы понять, поможет ли вам биржа.2. Выстраивание диалога со следователем (Пишем про то, что можно и нужно заранее обсудить с адвокатом).👮‍♂️Следователя интересует получатель денежных средств, которого можно отследить по переводу. Площадки, криптовалюта и род вашей деятельности ему не нужны. Главное - документальное подтверждение того, что вы не обогатились за счет жертвы мошенничества. При наличии вопросов о роде вашей деятельности нельзя употреблять фразы, которые используются для описания платежных услуг (обработка платежей, полный перечень со ссылкой на законы уточняйте у юристов). Формулировка, близкая к идеалу: "Оказываем помощь в покупке и продаже криптовалюта".3. Не общаться с жертвами мошенничества по телефону и в переписке. Это позволяет избежать вопросов на тему того, почему вы общались с потерпевшим, если вы не мошенник. Помните, что телефонные звонки отслеживаются всеми, начиная от приложений банков, заканчивая правоохранительными органами.4. Заранее заключить соглашение об оказании юридической помощи с адвокатом и проработать позицию

💎Коллеги всех приветствую 💎⭐️Продолжаем серию полезных постов - часть 2 📌В первой части мы разобрали юр.риски и натариусов 🖥Уже многие давали информацию о 161ФЗ, но давайте разберем подробней1️⃣Изменения в ФЗ № 161 "О национальной платежной системе"Разберемся с нововведениями близко к тексту закона. Как урегулированы "отлеты по 161 ФЗ" в законе?🔍Банк обязан выявлять признаки переводов без добровольного согласия клиента или с согласием, полученным в результате обмана и злоупотребления доверием до момента списания средств. Признаки утверждены Банком России в приказе от 27.06.2024 N ОД-1027. Среди них:1. Отправка перевода на "грязные" реквизиты из специальной базы данных. Включение реквизитов в эту базу можно оспорить.2. Отправка денег с устройства, с которого заходили в ЛК для отправки денег без добровольного согласия клиента. (Речь о нескольких ЛК на одном устройстве, даже когда они используются по очереди и устройство "обнуляется").3. Несоответствие операций обычно совершаемым клиентом операций по переводу денежных средств ("резиновый" пункт, по нему может отлететь когда угодно).4. Совпадение реквизитов с данными "грязных" из внутренних баз данных банков. ЦБ признал, что они существуют. Следовательно, перечень "грязных" реквизитов намного шире и ведется не только ЦБ, что делает работу более непредсказуемой.5. Нетипичность длительность телефонного разговора и количества сообщений на устройстве, где стоит ЛК.🌐Осознаем, что в открытом доступе не будет полного перечня, так как процедуры управления рисками содержатся в закрытых документах банков и платежных систем.👀В случае выявления указанных признаков, банк отказывает в проведении операции, если она совершается с использованием карт и СБП. По другим вариантам перевода - приостанавливает операцию на 2 дня.Если происходит отказ или операция приостановлена, банк обязан сообщить клиенту:1. Какое именно решение он принял (приостановка или отказ).2. О возможность подтвердить операции по окончании срока приостановки ил

💎Коллеги приветствую 💎⭐️Обещанная серия полезных постов для участников рынка (часть 1), в конце поделюсь контактом и каналом сильного юриста в сфере где еще более подробный разбор деталей. 🔥Юридические риски Разберем юридические риски и дадим рекомендации, как их минимизировать.1️⃣Отношения с сотрудникамиСотрудники должны понимать свою ответственность, когда получают доступ к деньгам. Ниже варианты, как зафиксировать ответственность сотрудника в твердой сумме и взыскать ее в суде, если потребуется:1. Расписка о получении займа, которую сотрудник дает в начале смены. В конце смены расписка отдается сотруднику на руки. В следующую смену сотрудник снова отдает ее вам.2. Договор хранения денежных средств. Заключается договор хранения с сотрудником, далее подписывается акт о получении денежных средств. С актом работаем как с распиской.3. Договор поручения и агентский договор. Содержание этих договоров можно прописать так, что вы сможете взыскать с нужную сумму. Здесь требуется более тонкая юридическая работа. Пища для размышления вашим юр. отделам).📌Отдельно обращаем внимание на соглашение о неразглашении и систему бонусов и штрафов, прописанную в отдельном документе. Четкие внутренние регламенты с грамотно прописанной ответственностью и перечнем информации, запрещенной к разглашению, очень стимулируют и дисциплинируют.2️⃣Работа с нотариусамиНотариусы являются субъектами 115ФЗ, а также следят за соблюдением законодательства.Проблема доверенностей в сфере в том, что нотариус видит, что доверенность выдается для того, чтобы использоваться НЕ по назначению. Назначение доверенности - дать возможность представителю (тому, на кого выдана доверенность) действовать В ИНТЕРЕСАХ представляемого (тот, кто дает доверенность). В сфере все наоборот. Тут же подключается и 115ФЗ, который обязывает нотариуса отчитаться о том, кто скрывается за "маской" представляемого. Так как нотариусы сами не в восторге от 115ФЗ, они пытаются избегать таких клиентов. Что делать?1) Заключать договор

⚠️Повторный сбой наблюдается в банковской системе

⌛Канал будет обновлен - перестроен формат вещания, чат возобновлен на стороне. Остаток работ и движений - в штатном режиме. ❗️Еще раз помечу - помните о безопастности - соблюдение которой не должно быть сравнимо с какими либо условностями.

💎 Коллеги приветствую 💎✨В ближайшее время выйдет крайне познавательный и полезный пост ⚠️Помните - безопастность при выше всего. Люди с головой это понимают. О людях думающих о том что они вечны - сказать нечего не могу.

💎Коллеги всех приветствую 😋 Последнее время очень плотно двигаемся в активностях на блокчейнах и новых проектах - где потенциально мы получаем хорошие профиты! 📣Канал о крипте - эирдропы, новости, активности @nscclub📱Гарант/сотрудничество @nikmg8