PAGE P2P

ЦБ готовит публичный «антиренкинг» банков по дропперамБанк России намерен создать и опубликовать ренкинг банков по степени их уязвимости к операциям дропперов и мошенников. Об этом заявила глава регулятора Эльвира Набиуллина на форуме «Кибербезопасность в финансах».По сути речь идёт о «антирейтинге», в котором будут отражены показатели объёмов подозрительных переводов, доля дропперов в клиентской базе и то, насколько эффективно банк противодействует мошенническим операциям. Предварительная аналитика уже подготовлена и разослана участникам рынка, теперь ЦБ решает вопрос о её публичном раскрытии.Идея вызвала спор среди банкиров. Часть топ-менеджеров опасается, что публикация такого списка может стать ориентиром для мошенников — они просто будут активнее работать через те банки, где контроль слабее. Другие, напротив, считают, что данные всё равно станут известны, а открытость повысит ответственность банков перед клиентами.Если ренкинг действительно станет публичным, это создаст дополнительное репутационное давление на банки с высоким уровнем пропуска сомнительных операций. В ответ можно ожидать ужесточения фильтров, более агрессивных блокировок и усиления мониторинга клиентских транзакций.🔥 PAGE P2P

В Минфине признали сложность борьбы с онлайн-казиноЗамминистра финансов Иван Чебесков на заседании в Совете Федерации прямо признал: нелегальные онлайн-казино остаются серьёзной проблемой, и полностью перекрыть их пока не удаётся. Площадки блокируют, но они быстро появляются снова — через новые домены, схемы и платёжные маршруты.По оценкам Минфина, объём денег, который россияне тратят на нелегальный онлайн-гемблинг, уже превышает обороты легальных букмекеров. Для сравнения: легальный беттинг — это около 2 трлн рублей в год. И всё, что уходит в серый сегмент, по сути проходит мимо бюджета.Чебесков также отметил, что ведомства (ЦБ, Роскомнадзор) противодействуют, но масштабы остаются значительными. Параллельно в публичном поле обсуждается идея легализации онлайн-казино с налогом не менее 30% от выручки. По расчётам Минфина, это могло бы приносить бюджету до 100 млрд рублей в год. Однако в Госдуме инициативу воспринимают неоднозначно — аргументируют рисками для общества и ростом лудомании.🔥 PAGE P2P

В Оренбурге завершено первое в России уголовное дело о процессинге для онлайн-казиноВ Оренбурге завершено расследование уголовного дела, которое называют первым в России кейсом, связанным именно с процессингом платежей для нелегальных онлайн-казино. Перед судом предстанут трое местных жителей.Около года обвиняемые осуществляли проведение нелегальных денежных операций между платформами онлайн-казино и их пользователями. В ходе предварительного следствия установлено, что группа действовала по чётко разработанной схеме. Обвиняемые были установлены и задержаны сотрудниками подразделения уголовного розыска при силовой поддержке бойцов Росгвардии.Всего, как установили правоохранительные органы, через их инфраструктуру прошло около 228 млн рублей. В ходе расследования установлены около 20 онлайн-казино, платежное сопровождение которых обеспечивали обвиняемые. При обысках изъято:• 43 мобильных телефона• 5 ноутбуков• 400 банковских карт, оформленных на третьих лиц• 74 SIM-картыОбвинение предъявлено по 59 эпизодам неправомерного оборота средств платежей, а также в организации проведения азартных игр и легализации (отмывании) денежных средств, приобретённых преступным путём.Это важный прецедент: впервые в публичной плоскости правоохранительные органы прямо квалифицируют процессинг как элемент преступной схемы. Фокус следствия был не на казино, а на платёжной инфраструктуре — маскировке транзакций, сокрытии назначения переводов и использовании дроп-карт.🔥 PAGE P2P

Россиян обяжут привязывать SIM-карту к IMEI устройства.На рассмотрении в Госдуме РФ находится законопроект, который нацелен на создание единой базы IMEI-номеров мобильных устройств. Сегодня он был одобрен в первом чтении в составе второго пакета антифрод-мер — в общей сложности около 20 инициатив по борьбе с телефонным и интернет-мошенничеством.Согласно документу, теперь при оформлении SIM-карты оператор связи должен будет фиксировать IMEI — уникальный идентификатор телефона или другого устройства, в котором она будет использоваться.В перспективе в России планируется создать централизованную базу IMEI-номеров всех устройств, привязанную к абонентским номерам. Такая система обеспечит возможность чётко определять, в каком конкретно устройстве активирована SIM-карта, и позволит снизить случаи мошенничества и злоупотреблений с мобильными номерами.Ожидается, что база будет разработана в ближайшие 12 месяцев, а в дальнейшем операторские системы смогут использовать её для контроля соответствия SIM-карт и устройств.Симки всё плотнее привязывают к железу, а значит серые схемы с быстрой сменой номеров начинают палиться в разы быстрее. Меньше свободы, больше следов, выше цена ошибки. Кто живёт за счёт массовости и хаоса — будет вылетать, кто умеет работать аккуратно и системно — адаптируется.🔥 PAGE P2P

ЦБ будет выявлять «дропов» через единую базу данных банковских карт.Банк России в течение года намерен разработать единую федеральную базу банковских карт, в которой будет отображаться, сколько и в каких банках карт оформлено на каждого гражданина. Об этом заявили в Минцифры России.Инициатива подаётся как часть борьбы с банковским и кибермошенничеством. По словам представителей Минцифры, регулятору важно видеть полную картину по количеству карт, включая дебетовые и кредитные продукты.Параллельно в Госдуме рассматривается законопроект, который вводит ограничение на количество банковских карт — не более 20 карт на человека, при этом первоначально обсуждался лимит до 5 карт в одном банке (этот пункт ко второму чтению могут пересмотреть). Законопроект уже рекомендован к принятию в первом чтении.🔥 PAGE P2P

Новые механизмы выхода из базы по 161-ФЗ.Банк России анонсировал изменения в порядке работы с базой подозрительных реквизитов, через которую банки ограничивают операции клиентов. Формально нововведения направлены на повышение прозрачности и упрощение взаимодействия с теми, кто оказался в списке, однако ключевые риски для участников рынка сохраняются.Согласно заявленным изменениям, при рассмотрении жалоб регулятор сможет раскрывать информацию о транзакции, которая стала причиной включения клиента в базу. Банкам, в свою очередь, планируется направить рекомендации по корректному взаимодействию с такими клиентами.Основные моменты:➡️Если в течение года по клиенту не было возбуждено уголовное дело, регулятор может исключить его из базы автоматически. При этом год фактических ограничений означает заморозку оборотов, сложности с обслуживанием счетов и повышенное внимание банков к операциям и контрагентам.➡️В случае отрицательного решения со стороны ЦБ дальнейшее обжалование возможно исключительно в судебном порядке. Это требует времени, финансовых затрат и не гарантирует положительного исхода.➡️В рамках процедуры может быть указано подразделение МВД, занимающееся проверкой операций. Это переводит ситуацию из банковской плоскости в формат взаимодействия с правоохранительными структурами.Иными словами, речь идёт не о «реабилитации», а о длительном режиме наблюдения. Для участников p2p-рынка и серого финтеха это усиливает требования к управлению рисками и снижает пространство для ошибок — даже в формально легальных сценариях.🔥 PAGE P2P

В Москве накрыли SIM-боксы: исполнителю грозит до 6 лет тюрьмы.В столице задержан мужчина, которого подозревают в незаконной эксплуатации оборудования для пропуска трафика. По версии следствия, он обслуживал техническую инфраструктуру, которая использовалась для дистанционных мошеннических схем.Как установили силовики, задержанный работал по заданию кураторов. Его задачей было устанавливать и поддерживать работу нелегальных узлов связи, через которые проходил трафик.Операцию по ликвидации сети провели сотрудники МВД России совместно с ФСБ. Нелегальные точки располагались в трёх арендованных квартирах в разных районах Москвы. Там размещались и обслуживались SIM-боксы, обеспечивавшие круглосуточную работу схемы. Оплата за услуги поступала исполнителю ежедневно — в криптовалюте.В ходе обысков изъяли:— 11 SIM-боксов— более 800 SIM-карт российских операторов— ноутбуки— камеры видеонаблюдения и другое оборудованиеПо факту возбуждено уголовное дело по ч. 3 ст. 274.3 УК РФ. Подозреваемый заключён под стражу. Максимальная санкция статьи — до шести лет лишения свободы. Следственные действия продолжаются: силовики устанавливают организаторов и возможных соучастников схемы.Истории с SIM-боксами всё чаще перестают быть “серой зоной” и переходят в разряд жёсткой уголовки, особенно когда речь идёт о трафике, связанном с мошенничеством.🔥 PAGE P2P

В 2025 году количество обращений клиентов по поводу блокировок карт и отказов в транзакциях заметно увеличилось. По оценке ЦБ, жалобы на банки выросли на 14,7%. Рост связывают с более жёсткими антифрод-алгоритмами и расширением параметров мониторинга подозрительных…Массовые блокировки карт — это не сбой, а следствие системного усиления банковского контроля. В 2025–2026 годах меры ЦБ перешли в активную стадию: карты с признаками подозрительной активности блокируются на раннем этапе — ещё до вывода существенных сумм.Антифрод-алгоритмы больше не ждут жалоб и уголовных дел. Мониторинг ведётся автоматически по ряду параметров, включая:— дробление транзакций,— нетипичную географию операций,— аномальный оборот,— связи с дроп-цепочками.Наибольший удар приходится по дроп-сетям. Достаточно, чтобы один участник цепочки получил флаг — под подозрение сразу попадает всё связанное окружение. В результате серый процессинг теряет трафик, а стоимость карт растёт.Риск-метки циркулируют между банками, фактически объединяя финансовую систему в единый фильтр. Автоматизация комплаенса свела человеческий фактор к минимуму — решения принимаются алгоритмами.Итог простой: нелегальный карточный оборот сжимается. Потоки дробятся, операции дорожают и становятся менее устойчивыми. Механизмы ЦБ работают — и контроль продолжает ужесточаться.🔥 PAGE P2P

В 2025 году количество обращений клиентов по поводу блокировок карт и отказов в транзакциях заметно увеличилось. По оценке ЦБ, жалобы на банки выросли на 14,7%. Рост связывают с более жёсткими антифрод-алгоритмами и расширением параметров мониторинга подозрительных операций.🔥 PAGE P2P

Массовый сбой у Т-Банка Сегодня с утра пользователи столкнулись с проблемами в работе сервисов Т-Банка. По данным мониторинга, за короткое время зафиксированы десятки тысяч жалоб. Чаще всего клиенты сообщали о сбоях мобильного приложения и личного кабинета.Ключевая проблема — недоступны переводы и часть платежных операций, а у некоторых пользователей отображались некорректные балансы. Банк подтвердил технические проблемы и сообщил, что работает над восстановлением сервисов.🔥 PAGE P2P