Без налоговых рисков

🗓 Сегодня ПОСЛЕДНИЙ ДЕНЬ подачи уведомления в Роскомнадзор об обработке персональных данных! Успели? Это точно про вас, если вы:📎Принимаете заказы по телефону или в мессенджерах.📎Имеете сайт со сбором заказов или обратной связи.📎Храните контакты клиентов.📎Имеете сотрудников.▫️Отсутствие уведомления▫️грозит серьезными▫️штрафами!➖➖➖➖

Для владельцев иностранных карт, напомню, информация все ещё актуальна:Банковские счета за границей.➖➖➖➖

День памяти, гордости, благодарности!С Днём Победы, дорогие!

НДС сверху или снизу?!Многие близко не знакомы с этой аббревиатурой, но наверняка слышали нашумевшее «НДС». 🗓 Отчетный период выдался бурным. Мы усердно добивали НДС, или он нас добивал. Успешность завершения этого веселья покажет время, ждем камеральную проверку деклараций.Как бы ни было страшно или непонятно, пусть этот налог появится в вашей предпринимательской жизни. Его платят те, кто зарабатывает от 60 млн. в год.➖➖➖➖ ➖➖➖➖

Клиент уехал, забыл оставить адрес налоговикамПредприниматель занимается образовательной деятельностью. Для экономии налогов применяет патент*. Термины ⬇️* Патент (ПСН) - патентная система налогообложения, фиксированный налог, который не зависит от ваших доходов, чаще всего существенно ниже УСН* УСН - упрощенная система налогообложения, 6% от вашего доходаЗаявление на получение патента необходимо направить за 10 рабочих дней до начала его применения, или раньше. В декабре, как законопослушный гражданин, ИП направляет заявление на получение патента с 1 января 2025 года, и благополучно уезжает заграницу.Но внезапно приходит отказ в выдаче патента, ИП остается на УСН. А это увеличенные налоги.Все осложняется тем, что вышел срок электронной подписи, с помощью которой направляется заявление. Т.е. повторно направить заявление на патент не получится.Причина отказа - не заполнение обязательных полей в заявлении. И действительно, одно поле не было заполнено - адрес. При определенных условиях адрес в патенте не заполняется. Налоговая решила не обращать внимания на эти условия, просто отказала.В марте предприниматель возвращается в РФ, получает новую электронную подпись и мы начинаем штурмовать налоговую.Направили обращение о неправомерном отказе в выдаче патента, приложив все ссылки на налоговое законодательство. ФНС пересмотрели свое решение и 3 апреля выдала патент с 01.01.25.Настойчивость и знание законодательства сэкономили предпринимателю 50’000 ₽.Очень многим предпринимателям отказывают по одной и той же причине, но оспаривают эти решения - единицы. Потому что думают, налоговая всегда права.▫️Не бойтесь оспаривать▫️решения и защищайте себя▫️от неправомерных затрат.➖➖➖➖ ➖➖➖➖P.s. Совместно с проектом Бизнес-Море, в котором я курирую некоторых предпринимателей

Пока мать работает, дети уже пишут письма Деду Морозу.Уже решили, что попросите на Новый год? 😅

На дорогах аварии, с участием десятков машин. Выезды из дворов заблокированы застрявшими авто. Снег бьёт по лицу так, что льются слёзы из глаз. Детей, если не держать за руку, скорее всего унесет в неизвестном направлении. Даже взрослых иногда сносит.Ветер 10 м/с, к вечеру ждем порывы до 25-28 м/с.Это север, не крайний 😭 но для нас это не совсем типичная обстановка.

- Мама, это правая сторона, куда мы повернули?- Да- Ну вот, значит я умный, все знаю. Кстати, а сейчас мы налево поворачиваем.Такой кусочек из диалога с моим трехлетним сыном привел меня к одной мысли.Иногда недостаточно осознавать действия, которые мы совершаем. У всех действий есть последствия - положительные или отрицательные.Приведу реальные примеры предпринимателей, когда действия совершены без анализа последствий.🫣 Предприниматель получает образовательную лицензию, и хочет применять патент* на образовательную деятельность. Патент - это фиксированная сумма налога, а на УСН* - 6% от всего дохода.Т.е. предприниматель думает, что получение лицензии - это гарантия для применения патента.Термины и определения ⬇️* УСН - упрощенная система налогообложения, 6% от вашего дохода* Патент (ПСН) - патентная система налогообложения, фиксированный налог, который не зависит от ваших доходов, иногда существенно ниже УСН и НПД** НПД (самозанятость) - налог на профессиональный доход, 4 или 6 % от вашего дохода.Но, все зависит от того, как устроена его образовательная деятельность. Этот предприниматель работает в дуэте с другим ИП. Поэтому применять патент не имеет права. А при наличии сотрудников - да, можно было бы применить патент, если есть лицензия.Получается затраты на получение лицензии не привели к нужному результату. ИП продолжает работать на УСН.😰 Предприниматель занимается ремонтом автомобилей. Применяет патент, а значит платит фиксированный налог. Часть работ не может выполнить самостоятельно и привлекает другого ИП.В такой ситуации он автоматически лишается права применять патент и экономить налоги. Платить должен УСН 6% со всех доходов. Предприниматель не знает об этом. И когда ФНС проверяла второго ИП- они прислали запрос по встречной проверке, чтобы выяснить, какая конкретная услуга была оказана между предпринимателями.Не зная о последствиях совершенных действий, он мог попасть на доначисление налогов. Сейчас ИП не импровизирует без консультаций) просто не готов

Давно ничего тут не писала и ваши каналы не читала. Не потому, что лень или не хватает времени. Просто устроила себе ТГ-диету - информационный поток иногда сильно перегружает.Но и не лежала сложа ноги, в потолок не плевала. Это были активные две недели.- покрутилась за кулисами - дочь отпела и оттанцевала несколько концертов- проводила с детьми масленицу- приобрела набор тай-дай для тканей и мы раскрасили все белые футболки в доме- с дочкой сделали вазу - собственноручный эксклюзив, который нельзя мочить, как оказалось- я даже садилась за швейную машинку, давно ее не было в моей жизни И, конечно, работала.1. Вроде недавно Новый год встречали, а уже прошла треть марта - скоро сдавать НДС*, который теперь нагрузили предпринимателям на упрощенной системе налогообложения. *НДС - налог на добавленную стоимость, 5, 7 или 20%.Активно оптимизирую процесс учёта этого налога.2. Ищу бухгалтера, в офис. Оказывается это такая сложная задача. Сложилось ощущение, что часть кандидатов в поисках должности главбуха, а остальные - фрилансеры. 3. Похоже, возвращаюсь к полноценному зарплатному и кадровому учету. Время покажет, на сколько я к этому готова.Ну и надеюсь напишу ещё не один полезный или бесполезный пост в этом блоге. Часто забываю фиксировать свои мысли или кейсы. Кому помогла, кого спасла, какой закон почитала - может и не было ничего. А иногда кажется, всем и так все ясно и понятно. Пошла читать ваши блоги 🏃‍♂️➖➖➖➖ ➖➖➖➖

Вы точно уверены, что самозанятость вам подходит?По следам свежей консультации самозанятого…Многие считают, что быть самозанятым проще, чем ИП на УСН*. На УСН же нужно сдавать отчеты и платить взносы. У самозанятых таких проблем нет - налоговая сама все считает.* УСН - упрощенная система налогообложения, налог 6% от доходаДля некоторых предпринимателей УСН действительно доставляет много хлопот. Но бывают ситуации, когда это в корне не верно.▫️Нужно каждый бизнес ▫️смотреть индивидуально.Сейчас покажу!Маша (имя изменено) оказывает услуги как самозанятая только! организациям и зарабатывает примерно 2 млн.₽ в год.Если по её доходам рассчитать налог по УСН и самозанятости, выходим на одну и ту же сумму налога - 120 тыс.₽. Расчёт налога для сравнения ⬇️🫣 ИП на УСНСчитаем налоги, если выбрать УСН - налог 6%53’658₽ - фиксированный взнос (платят все ИП на УСН) 17 тыс.₽ - взнос ИП 1% с дохода свыше 300 тыс.₽49’342₽ - УСН с уменьшением на взносы*.*УСН 6% от 2 млн.₽ это 120 тыс.₽, но УСН можно уменьшить на взносы ИП.120 тыс.₽ - 53’658 - 17 тыс.₽ = 49’342₽ИТОГО 120 тыс.₽😰 НПД (самозанятость)Считаем налоги, если выбрать СМЗ. Клиенты - ООО, значит налог 6%.6% от 2 млн.₽ это 120 тыс.₽ИТОГО 120 тыс.₽Но! самозанятые всегда должны пробивать чеки. Маша не всегда пробивала чеки и, к сожалению, превысила в прошлом году лимит самозанятости на 1 млн.₽, обнаружив это спустя три месяца. В этой ситуации налоги на сумму превышения 1 млн.₽ увеличиваются:- 13% должна заплатить Маша,- 15% клиенты Маши должны оплатить взносы за нее, как за сотрудника.Если кажется, что можно скрыть от налоговой миллион - это очень рискованно. Потому что клиенты Маши - организации! При проверке их налоговой отчётности информация о скрытых доходах легко может всплыть в течении трех лет. Самозанятость Маши аннулируют задним числом.Представляете сколько налогов придется заплатить по ставке 13%, если аннулируют самозанятость через пару лет.🔘При УСН Маше не пришлось бы беспокоиться:- о кассовых чеках, потому что она