Екатерина 🍋Бизнес в Порядке

7 ошибок при переходе, которые стоят денегЯ не придумываю эти ошибки. Я их видела. Расскажу без лишних деталей, но с цифрами — потому что именно цифры помогают запомнить.Ошибка 1. Не посчитали, какая ставка выгоднее, и выбрали «как у всех»Знакомый посоветовал 5% — «проще и меньше». Бухгалтер не перепроверил. Через квартал выяснилось: 60% закупок с НДС, входящие вычеты покрыли бы большую часть налога. При ставке 22% платили бы 90 тыс. в квартал. При 5% — 180 тыс. Три года.Считайте до выбора. Не после.Ошибка 2. Не переоформили договорыСтарый договор: «стоимость 800 тыс. рублей». Выставили счёт на 976 тыс. (с НДС). Покупатель отказался платить сверх договора. Три месяца разбирались.За месяц до перехода — допсоглашения ко всем договорам.Ошибка 3. Потеряли счёт-фактуру (при ставке 22%)Поставщик прислал бумажный документ. Потерялся. Вычет на 140 тыс. — не принят.ЭДО. Документы не теряются.Ошибка 4. Выставили счёт с НДС раньше срокаВыставил счёт с НДС в декабре, переход официально с января. Этот НДС пришлось заплатить полностью, без вычетов. Потеря — 87 тыс. рублей.Никаких счетов с НДС до официальной даты.Ошибка 5. Не взяли авансовый счёт-фактуру (при ставке 22%)Заплатили поставщику аванс 500 тыс. Поставщик не выставил авансовый счёт-фактуру — а обязан в течение 5 дней. Вычет 90 тыс. потеряли на квартал.При каждом авансе — требуйте авансовый счёт-фактуру сразу.Ошибка 6. Сдали декларацию на день позжеДекларация — до 25-го числа. Сдали 26-го. Штраф — 5% от суммы налога. При налоге 300 тыс. — 15 тыс. рублей за один день.Сдавайте за 5–7 дней до срока.Ошибка 7. Не проверили поставщика (при ставке 22%)Хорошая цена, счёт-фактура, вычет принят. Через полгода налоговая: поставщик — однодневка, вычет снят, доначислено 210 тыс. плюс пени.Перед крупными сделками — проверять в «Прозрачном бизнесе» ФНС. Бесплатно, 2 минуты.

7 ошибок при переходе, которые стоят денегЯ не придумываю эти ошибки. Я их видела. Расскажу без лишних деталей, но с цифрами — потому что именно цифры помогают запомнить.Ошибка 1. Не посчитали, какая ставка выгоднее, и выбрали «как у всех»Знакомый посоветовал 5% — «проще и меньше». Бухгалтер не перепроверил. Через квартал выяснилось: 60% закупок с НДС, входящие вычеты покрыли бы большую часть налога. При ставке 22% платили бы 90 тыс. в квартал. При 5% — 180 тыс. Три года.Считайте до выбора. Не после.Ошибка 2. Не переоформили договорыСтарый договор: «стоимость 800 тыс. рублей». Выставили счёт на 976 тыс. (с НДС). Покупатель отказался платить сверх договора. Три месяца разбирались.За месяц до перехода — допсоглашения ко всем договорам.Ошибка 3. Потеряли счёт-фактуру (при ставке 22%)Поставщик прислал бумажный документ. Потерялся. Вычет на 140 тыс. — не принят.ЭДО. Документы не теряются.Ошибка 4. Выставили счёт с НДС раньше срокаВыставил счёт с НДС в декабре, переход официально с января. Этот НДС пришлось заплатить полностью, без вычетов. Потеря — 87 тыс. рублей.Никаких счетов с НДС до официальной даты.Ошибка 5. Не взяли авансовый счёт-фактуру (при ставке 22%)Заплатили поставщику аванс 500 тыс. Поставщик не выставил авансовый счёт-фактуру — а обязан в течение 5 дней. Вычет 90 тыс. потеряли на квартал.При каждом авансе — требуйте авансовый счёт-фактуру сразу.Ошибка 6. Сдали декларацию на день позжеДекларация — до 25-го числа. Сдали 26-го. Штраф — 5% от суммы налога. При налоге 300 тыс. — 15 тыс. рублей за один день.Сдавайте за 5–7 дней до срока.Ошибка 7. Не проверили поставщика (при ставке 22%)Хорошая цена, счёт-фактура, вычет принят. Через полгода налоговая: поставщик — однодневка, вычет снят, доначислено 210 тыс. плюс пени.Перед крупными сделками — проверять в «Прозрачном бизнесе» ФНС. Бесплатно, 2 минуты.

Ловушка ставки 5%: когда льгота оборачивается убыткомСтавка 5% звучит как подарок. И для многих это действительно спасение. Но есть ситуации, когда она становится ловушкой.Рассказываю — не чтобы напугать, а чтобы вы не попали в неё.Ловушка 1. Выбрали 5%, а потом появились большие закупки с НДСПредставьте: консалтинговая компания выбрала 5% — логично, входящего НДС почти нет. Через полгода выиграла крупный контракт, понадобилось оборудование за 3 млн рублей. НДС в цене оборудования — 540 тыс. рублей.При ставке 22% — это вычет, деньги вернулись бы. При ставке 5% — этот НДС ложится в себестоимость. Просто потеря.И поменять ставку уже нельзя — действует правило 12 кварталов.Ловушка 2. Ваши покупатели хотят максимальный вычетПри ставке 22% покупатель-юрлицо принимает к вычету 22% от суммы покупки. При вашей ставке 5% он принимает к вычету только 5%.Разница ощутимая. Некоторые B2B-клиенты прямо говорят: «Нам выгоднее работать с поставщиком на 22%». И это не капризы — это их налоговая математика.Если ваши основные покупатели — компании на ОСНО с крупными оборотами, подумайте дважды перед выбором 5%.Ловушка 3. Зафиксировали ставку на 3 года — а бизнес изменилсяБизнес живой. Сегодня вы в услугах без закупок, через год открыли производство. Или сменили поставщиков. Или основные клиенты стали юрлицами с НДС.Ставка уже выбрана. Три года.Что делать, чтобы не попасть:Перед выбором ставки — смоделируйте не только текущую ситуацию, но и то, что может измениться за 2–3 года. Планируете ли большие закупки оборудования? Меняется ли структура клиентов?И помните: если вы впервые платите НДС в 2026 году — у вас есть окно в первые 4 квартала. Можно попробовать 5%, понять, что не подходит, и переключиться на 22%. Потом такой возможности уже не будет.

Чек-лист: 8 шагов до перехода на НДССамое ценное — подготовиться заранее. Не в последний месяц. Не после того, как превысили порог.☑️ Шаг 1. Посчитайте выручку с запасомВключая авансы. Если последние 12 месяцев дали 15–18 млн — вы в зоне внимания. Следите за порогом ежемесячно.☑️ Шаг 2. Посчитайте, какая ставка выгоднее: 5% или 22% Это самое важное решение. Оно принимается один раз и на 3 года. Методика расчёта — в предыдущем посте.☑️ Шаг 3. Сделайте карту поставщиковТаблица: поставщик — платит НДС или нет. Если выбираете 22% — это фундамент для вычетов. Если 5% — просто полезно понимать структуру расходов.☑️ Шаг 4. Переоформите договоры с покупателями В каждом договоре должна появиться строка про НДС с указанием выбранной ставки. Договоры без этой строки создадут конфликты при первом же счёте.☑️ Шаг 5. Пересмотрите прайс Решите: включаете НДС в старую цену или добавляете сверху? Это переговорный вопрос. Об этом отдельный пост.☑️ Шаг 6. Настройте 1С Нужно: настройка плана счетов, учётная политика, форма счёт-фактуры, книги продаж (и покупок — если ставка 22%). При ставке 5% всё проще: только книга продаж.☑️ Шаг 7. Подключитесь к ЭДО Не обязанность, но фактически стандарт. Особенно важно при ставке 22% — счета-фактуры от поставщиков не теряются. Стоит 5–15 тыс. рублей в год.☑️ Шаг 8. Убедитесь, что ваш бухгалтер умеет работать с НДС Опыт УСН и опыт НДС — разные вещи. Спросите прямо: сколько клиентов вели с НДС, какую ставку рекомендуют именно для вас и почему?

Считаем за 10 минут: сколько вы реально заплатите НДСПрежде чем выбирать ставку и пугаться цифр — посчитайте. Большинство предпринимателей думают, что НДС — это 22% от выручки. Это главное заблуждение.Калькулятор для ставки 22%:✔️Возьмите выручку за месяц. ✔️Выпишите все расходы, в счетах которых есть строка «в т.ч. НДС». ✔️НДС к уплате ≈ (Выручка − Расходы с НДС) × 22/122.Пример: выручка 2 млн, расходы с НДС 1,2 млн. (2 000 000 − 1 200 000) × 22/122 ≈ 144 000 рублей (7,2% от выручки, не 22%).Калькулятор для ставки 5%:Ещё проще: (выручка + авансы от покупателей) × 5%. 2 000 000 × 5% = 100 000 рублей.Теперь сравните два числа — и вы уже знаете, какая ставка выгоднее именно вам.Ориентир по типу бизнеса:Если входящий НДС от поставщиков покрывает больше 70% исходящего → ставка 22% выгоднее. Если входящий НДС меньше 20–30% от исходящего → ставка 5% выгоднее. Если поставщики почти все без НДС → ставка 5% выгоднее значительно.Что делать прямо сейчас:1⃣Откройте счета от поставщиков за последние 3 месяца. 2⃣Найдите строку «в т.ч. НДС». 3⃣Просуммируйте. Это ваш потенциальный входящий вычет при ставке 22%.4⃣Сравните с 5% от вашей выручки.➖Если хотите точный расчёт под свой бизнес — напишите в личку. Посчитаем вместе.

5% или 22%: как выбрать ставку и не пожалетьЭто главный вопрос для всех, кто переходит на НДС на УСН. И ошибка здесь дорого стоит — буквально.Сначала главное про ставки:На УСН доступны два пути:Путь 1 — стандартный: 22% с правом на вычет входящего НДС.Платите 22% с продаж, но вычитаете НДС, который заплатили поставщикам. Итого платите только с «добавленной стоимости».Путь 2 — специальный: 5% (при выручке до 250 млн в год).Платите просто 5% от всей выручки. Никаких вычетов, никакой сложной математики. Но учтите: входящий НДС от поставщиков к вычету не принимается — он ложится в себестоимость.Кому выгодна ставка 5%?Тем, у кого мало закупок с НДС:— Сфера услуг (консалтинг, дизайн, ИТ, обучение)— Бизнес с сотрудниками в штате (зарплата НДС не несёт)— Аренда у физлиц или арендодателей без НДС— Работа с самозанятыми и ИП на УСНПример. Дизайн-студия, выручка 2 млн в месяц. Расходы: зарплата, аренда, ноутбуки — почти без входящего НДС.При ставке 22%: НДС с продаж ≈ 360 тыс. Вычеты — почти нуль. Платить ≈ 360 тыс.При ставке 5%: 5% от 2 млн = 100 тыс. И больше ничего.Разница — 260 000 рублей в месяц. В пользу 5%.Кому выгодна ставка 22%?Тем, у кого много закупок с НДС:— Оптовая торговля (закупают товар у плательщиков НДС)— Производство (сырьё, материалы с НДС)— Строительство (подрядчики на ОСНО, материалы)— Покупатели — компании на ОСНО, которым важен вычетПример. Оптовый магазин, выручка 2 млн в месяц. Закупки у поставщиков с НДС — 1,4 млн (с учётом НДС).При ставке 22%: НДС с продаж 360 тыс − вычет 250 тыс = платить 110 тыс.При ставке 5%: 5% от 2 млн = 100 тыс. — разница копеечная, но при этом поставщики видят в счёте 5%, а не 22%, и берут меньший вычет.Итого: для торговли с высокой долей закупок — 22% часто выгоднее, потому что покупатели-юрлица берут больший вычет, и ваши отношения с ними становятся привлекательнее.Важное ограничение, которое нужно знать заранееВыбрали ставку 5% — будете платить её минимум 3 года (12 кварталов подряд). Поменять добровольно раньше нельзяЕдин

*Как работает НДС — объясняю на пирожках_Все слышали про НДС. Мало кто может объяснить, как именно он работает. Исправляем._Вы производите пирожки и продаете их в кафе.Шаг 1. Покупаете муку. Поставщик продает ее за 100 рублей и добавляет 22 рубля НДС. Вы платите 122 рубля.Шаг 2. Испекли пирожки, продаете кафе за 200 рублей. Добавляете 44 рубля НДС. Кафе платит 244 рубля.Вопрос: сколько НДС вы отдаете государству?Не 44 рубля. А 22 рубля.Потому что 22 рубля вы уже заплатили поставщику муки — это ваш входящий НДС, который вычитается. Государству вы отдаете только разницу: 44 − 22 = 22 рубля.Вот и вся механика.Три слова:☝️Исходящий НДС — тот, что начисляете покупателям. Сидит внутри вашей цены.👇Входящий НДС — тот, что платите поставщикам. Сидит внутри ваших расходов.= НДС к уплате = исходящий минус входящий.Главная задача при стандартной ставке 22% — максимально увеличить входящий НДС. Покупать у тех, кто тоже платит НДС. Тогда государству достанется меньше.Но — и вот тут самое интересное — для бизнеса на УСН существует второй вариант: заплатить 5% от выручки без всяких вычетов. Без проверки поставщиков, без сложной математики. Но книгу покупок вести все таки нужно, если есть авансы.Кому что выгоднее — в следующем посте. Там будет конкретный расчет*.

Вам скоро придёт письмо от налоговой. Будьте готовыПредставьте: вы работаете 5 лет, платите налоги по УСН, ни разу не слышали слова «декларация по НДС». И вдруг оказывается — вы плательщик НДС. Автоматически. Без предупреждения.Именно так это и работает.Раньше НДС начинался с выручки 60 млн рублей. Большинство малого бизнеса об этом не думало — далеко было.С 2026 года порог — 20 млн.С 2027 — 15 млн.С 2028 — 10 млн.Если у вас выручка 1,5–2 млн рублей в месяц — вы уже в зоне перехода прямо сейчас.Но вот что важно и о чём мало кто говорит сразу: для бизнеса на УСН государство сделало специальный вариант — ставка НДС 5% вместо стандартных 22%. Это совсем другая математика. Для многих — особенно в услугах — это буквально спасательный круг.Я веду бухгалтерию для десятков предпринимателей. И каждый раз, когда объясняю это новому клиенту, вижу одну реакцию: сначала паника, потом — облегчение, когда разобрались.Эта серия — чтобы сразу дойти до облегчения.Что будет:— Как работает НДС (без юридического языка)— Две ставки для УСН: 5% и 22% — кому что выгоднее— Ошибки, которые стоят денег— Реальные кейсы— Лайфхаки и чек-листыСохраните серию. Пригодится.

Налоговая придет к россиянам, получающим «серые» зарплаты. Правительственная комиссия одобрила законопроект, согласно которому Центробанк будет обязан передавать в ФНС данные россиян, чьи операции по счетам в банках имеют признаки предпринимательской деятельности или получения доходов от других физлиц. Кроме того, налоговая сможет требовать от банков выписки по счетам таких россиян даже вне рамок проверки. Ужесточение направлено на «обеление экономики». @banksta

Пока предприниматели разбираются с блокировками и ищут, как теперь общаться с бухгалтерией — наши клиенты этот вопрос не задают.Ещё до всех блокировок мы написали собственный чат внутри нашей системы. Работает в браузере — можно писать, отправлять голосовые и документы. Ничего устанавливать не нужно, в том числе тем, кто живёт за рубежом.Данные клиентов хранятся на нашем сервере и никуда не передаются. Мы об этом подумали заранее — чтобы не подставлять ни себя, ни их