Ю-ПИТЕР КОНСАЛТИНГ

Опубликован Перечень изделий, содержащих драгоценные металлы и (или) драгоценные камни, не подлежащих приему ломбардом в залог из 14 пунктов, утвержденный приказом Федеральной пробирной палаты. Или иначе его можно назвать стоп-лист.Приказ Федеральной пробирной палаты №194н от 25.11.2025 г. «Об утверждении перечня изделий, содержащих драгоценные металлы и (или) драгоценные камни, не подлежащих приему ломбардом в залог» вступает в силу 1 марта 2026 г. и срок его действия до 1 марта 2032 г.Напомню, что в соответствии с ч. 1 ст. 2 Федерального закона №196-ФЗ от 19.07.2007 г. «О ломбардах» ломбард вправе предоставлять краткосрочные займы гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления. При этом исчерпывающего списка движимых вещей ФЗ-196 не содержит. Банк России, как надзорный орган для ломбардов, в своем Указании №6869-У от 27.09.2024 г. «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности ломбарда и персональном составе руководящих органов ломбарда» уточняет, что залогом в потребительских займах могут быть следующие движимые вещи: - транспортные средства, - ювелирные и другие изделия из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней,- иное имущество (например, меховые изделия, наручные часы, велосипед, сноуборды, спортивный инвентарь, компьютерная техника, офисная оргтехника и оборудование, аудиотехника, бытовая техника, видеотехника, демонстрационное оборудование, телевизоры, электроинструмент, телефоны сотовые).С 1 марта 2026 года ломбарды обязаны руководствоваться Перечнем изделий, содержащих драгоценные металлы и (или) драгоценные камни, не подлежащих приему ломбардом в залог. Стоп-лист из 14 пунктов доступен у нас на официальном сайте.Источник: https://law115.ru/novosti/view/perechen-izdelij-ne-podlezhashchih-priemu-lombardom-v-zalogАвтор Харисов Игорь Фанзилович, +7(952)045-74-83,  info@law115.ru

Напоминаем о необходимости на систематической основе проверять сроки действия договоров аренды (субаренды) нежилых помещений в государственной интегрированной информационной системt в сфере контроля за оборотом драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них на всех этапах этого оборота (далее - ГИИС ДМДК).Если срок действия договора аренды истек, то в этом случае необходимо загрузить новый договор аренды и акт приема-передачи нежилого помещения в раздел «Моя организация» - «Документы организации».Кроме этого, новый договор аренды и акт приема-передачи нежилого помещения загружаются в соответствующий блок карты специального учета «Адрес осуществления операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями» и/или «Территориальные обособленные подразделения».Далее после загрузки нового договора аренды требуется направить заявление о внесении изменений в карту специального учета в Федеральную пробирную палату (ФПП). Если заявление не направить, изменения в карте специального учета не будут согласованы и приняты Федеральной пробирной палатой. То есть недостаточно загрузить договор аренды, нужно в обязательном порядке сформировать заявление и направить в ФПП. Срок загрузки договора аренды (субаренды) нежилого помещения и направления заявления о внесении изменений в карту специального учетаСрок загрузки нового договора 5 рабочих дней с даты, когда истек старый договор аренды. Срок очень короткий. Поэтому убедительная просьба заключать новый договор аренды на новый срок заранее, например, за месяц до истечения срок действия старого договора аренды. В любом случае ориентируйтесь на сроки оформления нового договора аренды арендодателем, возможно целесообразно инициировать оформление нового договора аренды с Вашей стороны за три месяца, если Вам известно, что арендодатель рассматривает заявление о продлении аренды в длительные сроки. За нарушение установленного срока внесения изменения в карту специального учета частью 2 статьи 15.43 КоАП РФ применяется наказание в

Напоминаем, что с июля 2025 года изменились требования к идентификации клиентов в связи с вступлением в силу приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу №74 от 23.04.2025 г. «Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиентов (в том числе идентификации единоличного исполнительного органа как представителя клиента), выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев». Подробнее https://law115.ru/novosti/view/o-primenenii-novyh-form-anket-dose-klientov-v-2025-goduПожалуйста, не забывайте проводить идентификацию клиентов по новым требованиям.Сведения, полученные в результате идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, документально фиксируются в анкете.Анкета может заполняться на бумажном носителе или в электронном виде. Полученные при проведении идентификации копии документов приобщаются к анкете. Документы, составляемые и получаемые при идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, формируются на бумажном носителе или в электронном виде в досье клиента.При обновлении информации о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце формируется новая анкета, которая приобщается к досье клиента.Автор: Харисов Игорь Фанзилович, +7(952)045-74-83,  info@law115.ru

Для некредитных финансовых организаций, поднадзорных Банку России обновляются виды и формы формализованных электронных сообщенийС 12 ноября 2025 года применяется Указание Банка России №7126-У от 30.06.2025 г. "О порядке представления организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России (за исключением кредитных организаций, филиалов иностранных банков, через которые иностранные банки осуществляют деятельность на территории Российской Федерации), в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7 и 7.5 Федерального закона РФ №115-ФЗ от 07.08.2001 г. "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".Установлено 10 (десять) видов формализованных электронных сообщений, которые в ближайшее время обновятся в личном кабинете на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу для некредитных финансовых организаций. Подробнее https://law115.ru/novosti/view/novye-vidy-i-formy-formalizovannyh-elektronnyh-soobshchenij-dlya-nekreditnyh-finansovyh-organizacijСоответственно до 11 февраля 2026 года некредитные финансовые организации обязаны утвердить новую редакцию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения.Автор: Харисов Игорь Фанзилович, +7(952)045-74-83,  info@law115.ru

С 22 ноября 2025 года применяется новый Проверочный лист со списком контрольных вопросов, ответы на которые свидетельствуют о соблюдении или несоблюдении предпринимателем обязательных требований, применяемый при осуществлении федерального государственного пробирного надзора.Проверочный лист утвержден приказом Федеральной пробирной палаты №142н от 10.09.2025 г. (применяется с 22 ноября 2025 года). Всего 208 (двести восемь вопросов). Рекомендуем, провести самопроверку на предмет соответствия своего бизнеса нормативным требованиям Федеральной пробирной палаты. ➡️ Примеры контрольных вопросов:1. Состоит ли контролируемое лицо на специальном учете юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и художников-ювелиров, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями (далее - специальный учет), в государственной интегрированной информационной системе в сфере контроля за оборотом драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них на всех этапах этого оборота (далее - ГИИС ДМДК)?2. Поставлено ли юридическое лицо или индивидуальный предприниматель на специальный учет в течение 30 календарных дней с даты его государственной регистрации либо внесения соответствующих изменений в его учредительные документы?3. Обеспечивается ли контролируемым лицом исполнение требования о заполнении в личном кабинете федеральной государственной информационной системы "Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)" или в ГИИС ДМДК формы о внесении изменений в карту специального учета в течение 5 рабочих дней при изменении сведений, содержащихся в карте специального учета?4. Направляет ли контролируемое лицо информацию по каждому факту (случаю) оборота продукции, ювелирных изделий в ГИИС ДМДК не позднее 5-го календарного дня со дня его возникновения, а также информацию о реализации ювелирных изделий путем сканирования нанесенного на ювелирное изделие средства идентификации (двухмерного штрихового кода) либо путем считывания средства идентификации с бир

Юридические лица и индивидуальные предприниматели, поднадзорные Федеральной пробирной палате, осуществляющие прием, хранение и отпуск драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них (далее ДМДК) обязаны иметь по каждому адресу, заявленному в карте специального учета весоизмерительные приборы. Указанная обязанность установлена пунктом 46 Инструкции о порядке учета и хранения драгоценных металлов, драгоценных камней, продукции из них и ведения отчетности при их производстве, использовании и обращении, утв. приказом Минфина России №231н от 09.12.2016 г. Кроме этого, весы, разновесы и калибровочные гири ежегодно должны подвергаться калибровке или поверке. С 1 января 2021 г. до 1 января 2027 г. применяется Порядок порядка проведения поверки средств измерений, требований к знаку поверки и содержанию свидетельства о поверке, утв. приказом Министерства промышленности и торговли РФ №2510 от 31.07.2020 г. Отсутствие весоизмерительных приборов или непроведение калибровки/проверки весов квалифицируется по части 2 статьи 15.47 КоАП РФ, как нарушение правил хранения и инвентаризации драгоценных металлов, драгоценных камней и продукции из них. И влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от 40 000 до 70 000 рублей; на индивидуальных предпринимателей - от 50 000 до 80 000 рублей; на юридических лиц - от 80 000 до 100 000 рублей.Во избежание привлечения к административной ответственности, пожалуйста, не забудьте проверить в декабре 2025 года сроки действия поверки Вашего весоизмерительного оборудования по каждому адресу, заявленному в ГИИС ДМДК. Срок можно посмотреть в свидетельстве о поверке или в системе АРШИН по ссылке fgis.gost.ru/fundmetrology/cm/results. Для проверки в системе АРШИН Вам понадобится заводской номер весоизмерительного оборудования. Если срок поверки истек, то в этом случае необходимо заказать поверку в специализированной организации.Больше комментариев и обзоров в наших рассылках в рамках ежемесячного абонентского обслужива

В ноябре 2025 года для отдельных юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, состоящих на специальном учете поступило входящее сообщение в государственной интегрированной информационной системы в сфере контроля за оборотом драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них на всех этапах этого оборота (далее ГИИС ДМДК). Так, в частности, это письмо получили предприниматели, зарегистрированные в Центральном федеральном округе. В рассматриваемом входящем письме сообщается о необходимости пройти онлайн анкетирование (опрос) о требованиях законодательства РФ о ПОД/ФТ. Опрос - это проверка знаний по вопросам организации и осуществления внутреннего контроля в целях противодействия отмыванию доходов, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.Пожалуйста, не игнорируйте входящие письма в ГИИС ДМДК, предполагающие прохождение опроса. Так как опрос относится к профилактическим мероприятиям, проводимым в рамках дистанционного мониторинга в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения. И, соответственно, результаты опроса характеризуют деятельность предпринимателя, как субъекта дистанционного мониторинга.По результатам дистанционного мониторинга рассчитывается индикатор риска - это интегральный показатель, значение которого характеризует степень риска несоблюдения субъектом дистанционного мониторинга требований законодательства РФ (высокий, повышенный, умеренный, низкий).Наши специалисты оказывают помощь в прохождении опросных листов в рамках ежемесячного абонентского обслуживания https://law115.ru/konsultatsionnoye-obsluzhivaniye Подробности в мессенджерах по телефону +7(952)045-74-83

В Государственную Думу РФ внесен на рассмотрение законопроект о маркировке видеоматериала, созданного искусственным интеллектом (далее ИИ).Видео созданное искусственным интеллектом получит нормативное определение – «синтетический видеоматериал». Это видеоматериал, полностью или частично созданный, измененный либо обработанный с применением технологий искусственного интеллекта, включая генеративные нейронные сети и алгоритмы машинного обучения, в результате чего создается визуальное изображение, имитирующее реальные объекты, лица, события или действия.➡️ Обязанности:Владелец социальной сети, владелец видеохостинга, а также владелец иного сайта и (или) страницы сайта в сети Интернет, и (или) информационной системы, и (или) программы для электронных вычислительных машин, используемых для распространения видеоматериалов неопределенному кругу лиц, обязаны будут осуществлять маркировку синтетических видеоматериалов, размещаемых на принадлежащих им информационных ресурсах.Маркировка синтетического видеоматериала должна будет содержать:- видимое текстовое обозначение «Создано с использованием искусственного интеллекта» или «Сгенерировано ИИ», размещаемое на видном месте при воспроизведении видеоматериала;- машиночитаемую метку в метаданных видеофайла, содержащую сведения о применении технологий искусственного интеллекта, дату создания метки и идентификатор владельца ресурса.Маркировка должна быть размещена таким образом, чтобы:- видимое обозначение было доступно для восприятия пользователями в течение всего времени воспроизведения видеоматериала;- машиночитаемая метка сохранялась при копировании, скачивании или ином использовании видеоматериала и не могла быть удалена без применения специальных технических средств.➡️ Ответственность: За неисполнение рассматриваемой обязанности будет установлена административная ответственность: штраф на граждан в размере от 10 000 до 50 000 рублей; на должностных лиц - от 100 000 до 200 000 рублей; на юридических лиц - от 200 000 до 500 000

В дополнение к предыдущему посту о необходимости актуализации сведений в карте специального учета в ГИИС ДМДК собрали подборку судебной практики: Пример №1. Факт неосуществления деятельности не освобождает от обязанности вносить изменения сведений, указанных в карте специального учета, пока организация состоит на специальном учете (Решение Каларского районного суда Забайкальского края от 27.05.2021 г. по делу №12-12/2021).ООО «N» осуществляет виды деятельности, связанные с операциями с драгоценными металлами, правонарушение, выразившееся в непредоставлении в течение 5 рабочих дней с момента смены наименования заявления о внесении изменений в карту специального учета в МРУ Пробирной палаты, повлияло на достоверность информации, содержащейся в Реестре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями. ООО «N» признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 15.43 КоАП РФ.Пример №2. ООО «Ломбард N» в течение 5 рабочих дней не представило в Межрегиональное управление Федеральной пробирочной палаты заявление об изменении юридического адреса (Решение Нерюнгринского городского суда Республики Саха (Якутия) от 14.10.2020 г. по делу №5-1-140/2020).Государственным инспектором Межрегионального управления Федеральной пробирной палаты, при сопоставлении и проверке данных предоставленной карты специального учета с данными выписки из ЕГРЮЛ, полученной на официальном сайте ФНС РФ, установлено, что ООО «Ломбард N», в течение пяти рабочих дней не было направлено в Межрегиональное управление Федеральной пробирной палаты данные об изменении юридического адреса. ООО «Ломбард N» изменило адрес местонахождения с: «адрес 1», на: «адрес 2». Данные, о факте изменения адреса направлены в адрес Межрегионального управления Федеральной пробирной палаты спустя более пяти рабочих дней. ООО «Ломбард N» признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.

Напоминаем о необходимости на постоянной основе проверять актуальность сведений о себе и своей компании в карте специального учета в ГИИС ДМДК. Так как, юридические лица и индивидуальные предприниматели, состоящие на специальном учете в Федеральной пробирной палате обязаны поддерживать в актуальном состоянии сведения в карте специального учета.Карта специального учета Карта специального учета – это набор информации о предпринимателе, зарегистрированном в государственной интегрированной информационной системt в сфере контроля за оборотом драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них на всех этапах этого оборота (далее - ГИИС ДМДК).В первую очередь важно контролировать сроки действия договоров аренды или субаренды по каждому адресу осуществления операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями. Так как в случае истечения срока аренды Федеральная пробирная палата вправе принять решение о приостановлении специального учета на 30 календарных дней.Также систематической проверке со стороны предпринимателя должны подлежать паспортные данные индивидуального предпринимателя, единоличного исполнительного органа, учредителей и бенефициарных владельцев юридического лица. Напомним, что паспорт гражданина РФ подлежит замене по достижении гражданином 20-летнего и 45-летнего возраста. Паспорт, подлежащий замене в связи с достижением 20-летнего и 45-летнего возраста, является действительным до дня оформления нового паспорта, но не более 90 календарных дней после достижения 20-летнего и 45-летнего возраста .С полным списком сведений, подлежащих мониторингу на предмет актуальности можно ознакомиться в приказе Федеральной пробирной палаты РФ №211н от 16.11.2021 г. «Об утверждении структуры сведений, вносимых в форму карты специального учета юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями, порядка ее формирования и получения подтверждения о ее принятии».Срок внесения изменений в карту специальн

⚠️ С 10 августа 2025 года вступили в силу новые Требования к правилам внутреннего контроля, утвержденные постановлением Правительства РФ №1157 от 02.08.2025 года (далее Требования).Рассматриваемыми требованиями установлено, что правила внутреннего контроля должны содержать порядок возложения обязанностей специального должностного лица на период его отсутствия (отпуск, временная нетрудоспособность, служебная командировка). При этом лицо, на которое возлагаются обязанности специального должностного лица на период его отсутствия, должно соответствовать квалификационным требованиям, установленным законодательством Российской Федерации (пп. «б» п. 7 Требований).Для соблюдения рассматриваемого требования требуется выполнить следующие действия: ➡️ Юридическому лицу: Нужно выбрать работника, который будет заменять специальное должностное лицо в период его отсутствия (отпуск, временная нетрудоспособность, служебная командировка). И издать соответствующий приказ. При этом указанный работник должен соответствовать следующим двум квалификационным требованиям: - наличие высшего образования по специальностям, направлениям подготовки, относящимся к укрупненной группе специальностей, направлений подготовки «Экономика и управление», либо по направлению подготовки «Юриспруденция», а при отсутствии указанного образования - наличие опыта работы не менее 2 лет на должностях, связанных с исполнением обязанностей по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения;- прохождение обучения в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения (целевой инструктаж с получением свидетельства установленного образца).➡️ Индивидуальному предпринимателю: Нужно выбрать работника, который будет заменять специал

➡️С 1 сентября 2025 года вступают в силу изменения в Федеральном законе РФ №152-ФЗ от 27.07.2006 г. «О персональных данных»*.С указанной даты «Согласие на обработку персональных данных должно быть оформлено отдельно от иных информации и (или) документов, которые подтверждает и (или) подписывает субъект персональных данных».Таким образом, все юридические лица и индивидуальные предприниматели (в том числе самозанятые физические лицо), которые оказывают услуги. выполняют работы или продают товары физическим лицам обязаны выделить отдельным документом (листом А4) согласие на обработку персональных данных клиента.Иначе говоря, с 1 сентября 2025 года согласие клиента на обработку персональных данных НЕ может быть приложением к гражданско-правовому договору или отдельным абзацем (разделом) в тексте договора. Согласие становится самостоятельным, автономным от других документов, подписываемых клиентом при заключении договора, юридическим документом. Пример №1Агентство недвижимости при заключении договора на подбор объекта недвижимости обязано отдельным документом оформить согласие на обработку персональных данных. Если клиентов несколько, например, супружеская пара, то в этом случае оформляется два согласия на каждого из супругов.Пример №2При приеме скупщиком ювелирных изделий от физического лица сдатчика необходимо оформление договора купли-продажи и согласия на обработку персональных данных, как два отдельных документа.За не оформление согласия клиента на обработку персональных данных применяется административная ответственность, предусмотренная частью 2 статьи 13.11 КоАП РФ:- штраф на граждан в размере от десяти тысяч до пятнадцати тысяч рублей; - на должностных лиц - от 100 000 до 300 000 рублей;- на юридических лиц - от 300 000 до 700 000 рублей. Таким образом, обработка персональных данных клиента осуществляется только с его согласия в письменной форме. Заказать согласие клиента на обработку персональных данных https://law115.ru/soglasie-na-obrabotku-personalnyh-dannyh

С 1 июля 2025 года в Федеральном законе №115-ФЗ от 07.08.2001 г. "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" добавлены обязанности для участников платформы цифрового рубля. В статье отвечаем на вопрос "Кто из лиц, перечисленных в статье 5 и 7.1 Федерального закона №115-ФЗ относится к участникам платформы цифрового рубля?". Текст статьи доступен у нас на сайте https://law115.ru/novosti/view/uchastniki-platformy-cifrovogo-rublya-kto-oni-s-tochki-zreniya-fz-115 Переходим и читаем.Схема двухуровневой розничной модели цифрового рубля взята с официального сайта Банка России здесь https://cbr.ru/fintech/dr/ Кстати, по этой ссылке можно подробнее узнать о цифровом рубле, как о цифровой форме российской национальной валюты, которую Банк России планирует выпускать в дополнение к существующим формам денег.

При наличии у предпринимателя канала или страницы в следующих социальных сетях с количеством подписчиков более 10 000 пользователей ему требуется направить заявление Федеральную службу по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор):LikeeLiveJournalPinterestRutubeTelegramTikTokTwitchYappyYouTubeВКонтактеДзенОдноклассникиПикабуЗаявление направляется через Госуслуги. Подробнее у нас на официальном сайте https://law115.ru/registraciya-stranic-i-kanalov-v-socialnyh-setyah-v-rkm

⭐️ Обзор июньских изменений антиотмывочного законодательства 2025 года В июне 2025 года внесены изменения в Федеральный закон №115-ФЗ от 07.08.2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». На основании указанных изменений правила внутреннего контроля получили новое наименование: «Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения».Соответственно будут применяться следующие новые аббревиатуры ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ, ПВК по ПОД/ФТ/ЭДиФРОМУ, ПВК по ПОД/ФТ/ЭД. Это обусловлено тем, что по тексту Федерального закона №115-ФЗ был добавлен термин «Финансирование экстремистской деятельности».Финансирование экстремистской деятельности - это предоставление или сбор средств либо оказание финансовых услуг, заведомо предназначенных для финансирования организации, подготовки и совершения хотя бы одного из преступлений экстремистской направленности, признаваемых таковыми в соответствии с Уголовным кодексом Российской Федерации, либо для обеспечения деятельности экстремистского сообщества или экстремистской организации.Изменилось определение таких двух терминов, как «замораживание (блокирование) безналичных денежных средств или бездокументарных ценных бумаг» и «замораживание (блокирование) имущества».Все вышеперечисленные изменения обусловлены вступлением вступлением в силу Федерального закона от 28 декабря 2024 г. №522-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации» с 1 июня 2025 года.Соответствено, юридические лица и индивидуальные предприниматели, перечисленные в статьях 5 и 7.1 Федерального закона №115-ФЗ обязаны внести изменения в свои правила внутреннего контроля и утв